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公職◆銀行內部控制◆法規
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 23 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49569
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42、 有關金融機構派員辦理收付款項之規定,下列敘述何者正確?
(A) 辦理證券商客戶交易款項之收付,應以活期性存款方式辦理為限
(B) 金融機構派員赴證券商辦理收付款項,其辦理業務項目,沒有限制
(C) 金融機構派員赴證券商辦理收付款項業務,毋需向主管機關提出申請
(D) 金融機構為服務客戶,可逕自派員常駐企業、機關或團體辦理收付款項
答案:
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統計:
A(442), B(2), C(17), D(22), E(0) #1258914
詳解 (共 1 筆)
林家豪
B1 · 2017/10/31
#2468624
問 錯誤刪去法:(B)有限制、(C)須...
(共 46 字,隱藏中)
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43、 有關金控公司建置資料庫之保密義務規定,下列敘述何者錯誤? (A) 金控公司應與子公司簽訂保密協定 (B) 保密措施之重要事項應以公告、網際網路等方式揭露 (C) 金控公司應與授權得運用資料庫之員工,簽訂保密協定切結書 (D) 金控公司運用資料庫之分析結果,如涉及客戶個人資料,可提供金控公司旗下所有子公司使用
#1258915
44、 為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽,金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則,下列敘述何者錯誤? (A) 應訂定一套審慎評估客戶之內部規範 (B) 對於新開戶者,訂有標準流程來確認客戶身分 (C) 各金融機構如發現可疑帳戶時,應立即通報金融檢查單位 (D) 對於舊客戶,應明定相關措施,以持續注意其交易行為是否與其身分、收入或營業性質相一致
#1258916
45、 金融機構辦理自償性融資,對於下列何種情況應予特別之注意? (A) 客票融資案下之客票,皆由實際交易所產生,且兌償正常 (B) 借款戶以賣方(非關係企業)為受益人,申貸國內信用狀融資 (C) 國內信用狀融資款項,撥付至受益人帳戶後由信用狀申請人提領 (D) 授信案下作為交易憑證之銷貨統一發票金額,未逾當期營業稅申報書所列金額
#1258917
46、 有關信用卡發卡機構主動調高持卡人信用額度之規定,下列敘述何者正確? (A) 應事先通知正卡持卡人,並於電話中取得其同意且錄音 (B) 應事後通知正卡持卡人,並於電話中取得其同意且錄音 (C) 應事先通知正卡持卡人,並取得其書面同意 (D) 應事後通知正卡持卡人,並取得其書面同意
#1258918
47、 依 「金融機構出售不良債權應注意事項」規定,金融機構標售無擔保不良債權案件,領取標售資料截止日至決標日,至少須有多少個工作日? (A) 4 日 (B) 5 日 (C) 6 日 (D) 7 日
#1258919
48、 銀行法第三十二條所稱之消費者貸款授信限額,其中每一消費者信用卡循環信用金額之計算,下列敘何者正確? (A) 餘額最高二十萬元 (B) 額度最高二十萬元 (C) 以信用卡循環信用餘額計算,由銀行在不超過新臺幣一百萬元範圍內自行控管額度 (D) 以信用卡循環信用額度計算,由銀行在不超過新臺幣二百萬元範圍內自行控管額度
#1258920
49、 依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定,金融機構出售不良債權時,下列何者得參與議價或投標? (A) 出售標的之擔保物提供人 (B) 該標售案負責估定底價之外部專家 (C) 出售標的之保證人擔任總經理之企業 (D) 出售標的之擔保物上之承租人
#1258921
50、 依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定,兼營信託業務之銀行申請辦理信託業法第 16 條各款信託業務,其報請主管機關核定應具之申請書件,下列敘述何者錯誤? (A) 營業計畫書 (B) 董事會議紀錄 (C) 信託契約範本 (D) 內部控制人員名單
#1258922
1、 依銀行法規定,若某筆授信期限為三十六個月,應使用下列何項會計科目記帳? (A) 短期放款 (B) 短期擔保放款 (C) 中期放款 (D) 長期放款
#1258923
2、 下列何者不是銀行法所稱「同一關係人」之範圍? (A) 配偶 (B) 三親等以內之姻親 (C) 二親等以內之血親 (D) 配偶擔任總經理之企業
#1258924
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