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公職◆銀行內部控制◆法規
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 13 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#4271
> 試題詳解
42.金融機構對於辦理客戶開戶之錄影機錄攝資料,應保存至少幾個月?
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月
答案:
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統計:
A(5), B(14), C(13), D(181), E(0) #177807
詳解 (共 1 筆)
Jo-yu Lee
B1 · 2019/11/22
#3681017
BY預防及打擊以金融卡及人頭帳戶從事犯罪...
(共 225 字,隱藏中)
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相關試題
43.依「銀行業通報重大偶發事件之範圍與適用對象」規定,下列敘述何者正確?(A)僅以損失金額為絕對要件(B)所稱銀行業僅指本國銀行及外國銀行(C)所謂重大偶發事件包括媒體報導足以影響銀行業信譽者(D)銀行業發生重大偶發事件至遲應於二週內函報詳細資料或後續處理情形
#177808
44.為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽,金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則,下列敘述何者錯誤?(A)應訂定一套審慎評估客戶之內部規範(B)對於新開戶者,訂有標準流程來確認客戶身分(C)各金融機構如發現可疑帳戶時,應立即通報金融檢查單位(D)對於舊客戶,應明定相關措施,以持續注意其交易行為是否與其身分、收入或營業性質相一致
#177809
45.依金管會規定,金融機構總行於接獲所屬分支單位之「警示帳戶」通報後,應立即向下列何者通報?(A)銀行公會 (B)金融聯合徵信中心(C)金融監督管理委員會 (D)財金資訊股份有限公司
#177810
46.有關金融機構「警示帳戶」內之剩餘款項之處理情形,除逐案清查建檔外,並由內部稽核單位列管,且應多久追蹤辦理情形?(A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#177811
47.下列何者非屬發卡機構於核給信用卡預借現金額度時,應審慎評估事項?(A)持卡時間之長短 (B)持卡人之所得水準(C)持卡人之性別 (D)以往還款狀況
#177812
48.依銀行法及主管機關之規範,銀行對於利害關係人之消費者貸款,下列敘述何者錯誤?(A)得為無擔保授信(B)信用卡__________循環信用係以其循環信用餘額計算(C)每一消費者以不超過新台幣一百五十萬元為限(D)消費者貸款係指房屋修繕、耐久消費品、支付學費、信用卡循環信用等授信
#177813
49.銀行法第三十三條第二項之授信限額,指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業,或本行負責人、職員或主要股東,或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信,其中對同一自然人之擔保授信總餘額至多不得超過各該銀行淨值百分之多少?(A)百分之二 (B)百分之五 (C)百分之十 (D)百分之二十
#177814
50.下列何者非屬金融控股公司法第四十四條所稱負責人?(A)董事 (B)監察人 (C)經理 (D)副經理
#177815
1.依金融控股公司法規定,所謂「子公司」,除指控制性持股之類型外,係指金融控股公司持有已發行有表決權股份總數或資本總額超過多少百分比之其他公司?(A)20% (B)30% (C)40% (D)50%
#177816
2.依銀行法規定,銀行辦理之授信,其期限在幾年以內者稱為短期信用?(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)七年
#177817
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