42.銀行承作債券附條件買賣交易，下列措施何者有缺失？
(A)各級人員依分層授權限額劃分標準辦理
(B)於交易紀錄單上詳實記載交易明細及經辦人員
(C)承作附賣回交易，應掣發保管憑證給客戶
(D)到期收回之保管憑條，均由客戶簽章或蓋原留存印鑑

答案：登入後查看
統計： A(58), B(32), C(1024), D(391), E(0) #1637475

詳解 (共 3 筆)

#3987404

承作附買回交易，應掣發保管憑證給客戶

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#2450188
應: 承作附買回交易，應掣發保管憑證給客...
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#7496367

  • 附買回交易（RP，Repo）：銀行先賣、承諾日後買回

    • 角色關係：銀行為「賣方」（借款方），客戶為「買方」（出資方）。

    • 憑證流向：客戶將資金借給銀行，銀行應交付債券/票券給客戶作為擔保；但實務上銀行多將該批有價證券代為保管在銀行庫房或專戶中，因此銀行必須掣發「保管憑條／保管憑證」交由客戶收執，表彰客戶對該批證券的所有權及日後的返還請求權。

  • 附賣回交易（RS，Reverse Repo）：銀行先買、承諾日後賣回

    • 角色關係：銀行為「買方」（出資方），客戶為「賣方」（融通資金方）。

    • 憑證流向：是客戶將債券拿來向銀行調度資金，此時有價證券（或保管憑條/存摺）是由客戶交付給銀行收執，而非銀行掣發保管憑證給客戶。

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