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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第2次 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76582
> 試題詳解
43.下列哪個部門於民國106年6月26日發布「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」?
(A)金融監督管理委員會
(B)法務部
(C)總統府
(D)行政院
答案:
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統計:
A(288), B(2305), C(8), D(147), E(0) #2009622
詳解 (共 1 筆)
lipy114 內勤郵務上榜
B1 · 2023/11/14
#5966193
洗錢防制法 第七條 4 第一...
(共 144 字,隱藏中)
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相關試題
44. R1公司章程載明得發行無記名股票,下列對應之身分確認措施何者正確? (A)依規定應婉拒開戶 (B)得接受開戶,但應合理確保實質受益人之資訊更新 (C)若為外國上市公司之子公司,得免辨識及驗證實質受益人 (D)若為境外金融機構且所受監理規範與FATF一致者,得免辨識及驗證實質受益人
#2009623
45.有關證券期貨疑似洗錢態樣,下列敘述何者錯誤? (A)無正當理由開立多個帳戶,且實質受益人為同一人 (B)開立數個投資帳戶,且都指定同一人作為共同或授權委託人 (C)客戶拒絕提供所要求的資料,或拒絕配合盡職審查或持續監控程序 (D)客戶不履行交割義務,且違約交割金額達新臺幣五百萬元以上
#2009624
46.有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,下列何者錯誤? (A)於洗錢防制法,資恐防制法施行或修正後,應於最短期間對員工實施法令宣導 (B)員工訓練部門應每3年定期舉辦有關訓練課程供員工研習 (C)訓練課程除由證券商培訓之講師擔任外,並得視需要延聘專家學者擔綱 (D)訓練課程除介紹相關法令之外,並應輔以實際案例,使員工能夠充分瞭解
#2009625
47.證券期貨業評估洗錢及資恐之客戶風險分級,下列何者正確? (A)僅採行兩級風險級數之證券商,對「一般風險」等級之客戶得採取簡化措施 (B)風險分級結果應適時告知客戶,以針對缺失改善 (C)確定客戶風險分級後,不得調整,以維持資料之一致性 (D)風險評級之定期審查頻率,主要決定於客戶風險之重要性及風險程度
#2009626
48.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機,下列何者錯誤? (A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估 (B)更新頻率由業者自行決定 (C)推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估 (D)推出新產品前,應建立相應之風險管理措施
#2009627
49.下列何者「不屬於」保險業的業務性質與銀行業在洗錢與資恐上的不同之處? (A)保單的銷售不像銀行開戶,在開戶後就可隨時存提 (B)保單中的契約關係多半比銀行的帳戶關係要複雜 (C)保險商品具有一定的期間性限制,銀行帳戶則多半無一定存續期間限制 (D)保險業需要對實質受益人進行辨識確認,銀行業則不需要
#2009628
50.下列哪一項「並非」保險業在調查疑似洗錢交易警示的合理性時通常應該調查的項目? (A)客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符 (B)客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符 (C)客戶突然繳交的資金具有合理的來源與解釋 (D)客戶是不是曾經有理賠過
#2009629
51.在對警示案件的調查中,如果觸發警示的案件完全都由保險業務員調查並決定是否申報,在交易監控的分工上主要產生的疑慮為? (A)對客戶的實際狀況不了解 (B)可能缺乏獨立性,業務員可能會調查到因其自身產生的警示案件 (C)對交易背景不夠了解 (D)業務員不具有相關的教育訓練
#2009630
52.當理賠某客戶的壽險身故保險金時,發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人,以下敘述何者為真? (A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務,受益人是誰並不重要 (B)不論如何先予以凍結再說 (C)應該先確認制裁名單的來源與效力後,採取可行的管控措施 (D)身故保險金的給付為洗錢與資恐的管控除外範圍,不需要關注
#2009631
53.保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向? (A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務
#2009632
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