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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 42 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#111994
> 試題詳解
44.商業銀行投資於非金融相關事業,對每一事業投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股份總數之百分之多 少?
(A)5%
(B)10%
(C)15%
(D)20%
答案:
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統計:
A(1231), B(392), C(51), D(70), E(0) #3026084
詳解 (共 3 筆)
任先生來解題
B2 · 2023/05/21
#5818047
非金融總額10%;每一事業5%
14
0
ctyykk
B3 · 2024/07/28
#6179354
不超過資本-虧損
40%
非金融
10%
每一事業
5%
13
0
Zoe Lo
B1 · 2023/01/03
#5691284
一、投資總額不得超過投資時銀行淨值之百分...
(共 160 字,隱藏中)
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11
0
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45.商業銀行投資各種有價證券之餘額,除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單或中央銀行儲蓄券外,不 得超過該行所收存款總餘額加計下列何者之和之 25%? (A)銀行核算基數 (B)銀行淨值 (C)備抵投資跌價損失 (D)金融債券發售額
#3026085
46.全權委託保管銀行依規定應於每月終了幾個營業日內寄發庫存資產狀況予委任人? (A)10 個營業日 (B)7 個營業日 (C)5 個營業日 (D)3 個營業日
#3026086
47.依信託業法規定,信託業辦理指定用途信託,有關本金及收益率,下列敘述何者正確? (A)可承諾擔保本金及收益率 (B)可承諾擔保本金但不擔保收益率 (C)本金及收益率皆不得承諾擔保 (D)不得承諾擔保本金但可承諾擔保收益率
#3026087
48.於信託關係成立後,下列何者即成為信託財產所有權人,有管理、處分信託財產之權限? (A)委託人 (B)受託人 (C)受益人 (D)信託監察人
#3026088
49.信託業者應定期作成信託財產目錄及編製收支計算表送交委託人,下列何者正確? (A)每月至少一次 (B)每季至少一次 (C)每半年至少一次 (D)每年至少一次
#3026089
50.依信託業法規定,信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託,下列何者非屬其營運範圍? (A)現金及銀行存款 (B)投資公債、公司債及金融債券 (C)投資短期票券 (D)投資上市、上櫃及興櫃股票
#3026090
51.為落實商品適合度政策,應就「個人類型」客戶審認之事項,下列何者錯誤? (A)投資目標及期間 (B)風險承受度 (C)對商品之知識及經驗 (D)商品之保本程度
#3026091
52.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理,下列敘述何者錯誤? (A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資 (B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶 (C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押 (D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度
#3026092
53.在產品適合度政策中,下列何種交易除非獲得具權責之上級長官書面核准同意,否則不得推薦此種交易予客戶? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#3026093
54.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保 險、證券相關業務 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D)ABC
#3026094
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