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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗第一場試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#85973
> 試題詳解
44.FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關
(A) ABCD
(B)僅 ABC
(C)僅 BCD
(D)僅 BD
答案:
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統計:
A(2173), B(43), C(80), D(91), E(0) #2320429
詳解 (共 4 筆)
Winfred
B1 · 2020/08/02
#4193879
RBA:含 政府 主管機關 監理機關 銀...
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文昌-----AI 加持
B3 · 2022/02/16
#5344319
RBA--風險基礎方法
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Qi Hang Yang
B4 · 2022/10/09
#5629584
(共 1 字,隱藏中)
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得榮 郵局已上榜謝謝大家
B2 · 2021/06/21
#4821628
RBA--風險基礎
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相關試題
45.有關客戶審查一般流程,下列敘述何者錯誤? (A)金融機構應辨識客戶的實質受益人 (B)銀行可向戶政機關驗證身分證之真偽 (C)目前銀行辦理相關業務申辦,通常須徵提雙證件正本辨識 (D)由代理人辦理開戶,如查證代理事實及身分有困難時,應立即報警處理
#2320430
46.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行對於客戶帳戶及交易之持續監控,下列敘述何者錯誤? (A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料 (B)應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程序 (C)監控型態限於同業公會所發布之態樣,各銀行不得增列自行監控態樣 (D)利用資訊系統,輔助發現疑似洗錢或資恐交易
#2320431
47.有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤? (A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」 (B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時,應辦理客戶審查作業 (C)發現疑似洗錢或資恐交易時,不需辦理客戶審查,應直接向調查局辦理申報作業 (D)應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資料之更新
#2320432
48.甲、小美經常匯款到國外達數十萬美金;乙、小王每年從國外匯入款項達數千美金;丙、王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金,請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣,銀行應進一步進行調查? (A)僅甲乙 (B)僅乙丙 (C)僅甲丙 (D)甲乙丙
#2320433
49.「客戶申請往來之產品或服務」,屬於下列何種風險面向之風險因素? (A)地域風險 (B)客戶風險 (C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
#2320434
50.證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形? (A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
#2320435
51.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤? (A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商 (C)請客戶每次股東會後,應向證券商更新實質受益人資訊 (D)請客戶因其他原因獲悉具控制權股東身分發生變動時,應通知證券商
#2320436
52.有關防制洗錢與資恐專責主管的執掌事務中,下列何者錯誤? (A)監控洗錢與資恐有關風險 (B)協調督導防制洗錢與打擊資恐計畫之執行 (C)如發現有重大違反法令時,應立即向董事會與監察人(或審計委員會)報告 (D)應至少每 1 年向董事會與監察人(或審計委員會)報告
#2320437
53.風險基礎方法下,認識客戶(KYC)程序中,依據客戶風險程度設計與發展不同程度之審查程序,下列關於審查程序之敘述何者錯誤? (A)針對低風險客戶,進行簡化型客戶審查(SDD) (B)針對所有客戶,進行標準型客戶審查(SCDD) (C)針對中風險客戶,進行標準型客戶審查(SCDD) (D)針對高風險客戶,進行加強型客戶審查(EDD)
#2320438
54.對於進行加強保戶審查措施(Enhanced Due Diligence)的敘述,下列何者錯誤? (A)應採合理措施了解客戶財富及資金來源 (B)對於業務往來應採取強化之持續監督 (C)客戶資金來源係指客戶繳交保費之銀行扣款帳戶 (D)在建立業務往來關係之前,應取得高階管理人員同意
#2320439
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