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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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99年 - 99 台灣金融研訓院第 17 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48456
> 試題詳解
45、 ( ) 商業銀行不得投資於該銀行之利害關係人所發行的下列何種有價證券?
(A) 金融債券
(B) 銀行發行之可轉讓定存單
(C) 次順位金融債券
(D) 經其他銀行保證,惟未經其他票券商承銷或買賣之短期票券
答案:
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統計:
A(14), B(16), C(16), D(95), E(0) #1240569
詳解 (共 1 筆)
jackie23222
B1 · 2022/04/07
#5408605
五、商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董...
(共 293 字,隱藏中)
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46、 ( ) 有關來台之大陸地區人民,下列何者不可為信託業務之委託人? (A) 具台灣戶籍之大陸地區人民 (B) 在台已開立新台幣存款帳戶者 (C) 在台已開立外匯存款帳戶者 (D) 配偶具台灣戶籍而本人不具者
#1240570
47、 ( ) 委任人全權委託投資資金(至少500萬元),應於簽約時分幾次全額存入保管銀行專戶內? (A) 1次 (B) 2次 (C) 3次 (D) 4次
#1240571
48、 ( ) 依主管機關規定,兼營信託業務之銀行,其監察人至少應有幾人符合信託專門學識或經驗? (A) 一人 (B) 二人 (C) 三人 (D) 四人
#1240572
49、 ( ) 辦理企業員工福利儲蓄(或持股)信託,當被投資公司股東會有董監事改選時,應由下列何者代表出席行使表決權? (A) 受益人 (B) 委託人 (C) 受託銀行 (D) 員工持股會
#1240573
50、 ( ) 除經金管會核准者外,有關兼營信託業務之銀行,不得擔任證券投資信託事業之基金保管機構之情形,下列何者錯誤? (A) 該銀行擔任基金之簽證機構時 (B) 由證券投資信託事業或其代表人擔任該銀行董事或監察人時 (C) 該銀行投資於證券投資信託事業已發行股份總數達百分之三時 (D) 證券投資信託事業持有該銀行已發行股份總數達百分之十以上時
#1240574
51、 ( ) 有關銀行辦理財富管理業務產品適合度政策,下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之程序步驟? (A) 綠燈交易 (B) 黃燈交易 (C) 橘燈交易 (D) 紅燈交易
#1240575
52、 ( ) 銀行辦理財富管理業務,有關產品適合度政策所應包括之內容,下列敘述何者錯誤? (A) 應建立監控機制 (B) 產品風險等級之分類 (C) 不應該有例外交易 (D) 客戶風險等級之分類
#1240576
53、 ( ) 財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者?A.所有銀行業務;B.兼營信託業務;C.其他保險、證券相關業務。 (A) 僅AB (B) 僅BC (C) 僅AC (D) ABC
#1240577
54、 ( ) 理財業務人員在金融商品銷售時,下列何者非屬商品適當性原則所要求之文件? (A) 客戶資料分析表 (B) 客戶保密協定 (C) 風險報告書 (D) 適合客戶需求之適合度分析意見書
#1240578
55、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,理財業務人員之資格條件內容,由下列何者所擬? (A) 證交所 (B) 投信投顧公會 (C) 銀行同業公會 (D) 信託業商業同業公會
#1240579
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