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理財規劃實務
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93年 - 第三屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38919
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45、 ( ) 張小姐現有生息資產 100 萬元,同時每年另以收支結餘之 40 萬元購買年金,若兩者年投資報酬率均為 4%,則張小姐於 10 年後可累積多少錢?(取最接近之金額)
(A) 392 萬元
(B) 472 萬元
(C) 548 萬元
(D) 628 萬元
答案:
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統計:
A(3), B(2), C(2), D(22), E(0) #1113718
詳解 (共 1 筆)
楊鈞泓
B1 · 2018/07/23
#2932888
100*1.148[複利終值表]=148...
(共 62 字,隱藏中)
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46、 ( ) 用「淨收入彌補法」計算保險需求時,下列敘述何者錯誤? (A) 年紀越高,保險需求越低 (B) 個人支出占所得比重越大,保險需求越高 (C) 個人收入成長率越高,保險需求越高 (D) 投資報酬率越高,保險需求越低
#1113719
47、 ( ) 小趙初入職場即向銀行辦理一筆年利率 6%、期間 20 年之房貸 400 萬元,約定以本利平均攤還方式按年定期還款,其每年工作結餘 60 萬元,用以償還房貸並逐年將餘額全數投資至年投資報酬率為 3%之基金,則小趙於 20 年後完成該筆房貸之清償時,另積蓄多少錢?(取最接近之金額) (A) 587 萬元 (B) 675 萬元 (C) 736 萬元 (D) 803 萬元
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49、 ( ) 依目前我國勞保老年給付之規定,某員工於 65 歲以最高投保等級退休時,可領到的最高給付為多少元? (A) 189 萬元 (B) 210 萬元 (C) 231 萬元 (D) 252 萬元
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01、依照可投資額、儲蓄能力與理財目標的關係式,下列敘述何者錯誤? (A) 可投資額、期限與設定報酬率不變時,未來儲蓄能力與理財目標金額成正向關係 (B) 可投資額及儲蓄能力不變時,達成同樣理財目標金額的時間愈短,所需要的報酬率愈高 (C) 預期報酬率應列為最先調整的變數,來減輕高儲蓄的壓力 (D) 在其他條件不變而理財目標年限又無法延後時,只好降低理財目標金額
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02、下列項目之先後順序應如何安排,才是合理的理財規劃流程?I.與客戶訪談,確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料 (A) I, III, V, IV, II (B) V, I, III, II, IV (C) I, V, IV, III, II (D) I, V, III, IV, II
#1113725
03、有關金融從業人員的道德標準及行為紀律,下列敘述何者正確? (A) 理財規劃人員可基於交叉行銷之需要,將客戶基本資料轉介其他部門同事 (B) 理財規劃人員可以間接暗示的方式,將客戶未公開消息告知第三者 (C) 理財規劃人員可基於產品特性,強調並大肆宣傳此產品的過去績效 (D) 理財規劃人員於提供商品時,若該商品與理財規劃服務 係不可分,在無妨害公 平競爭之虞時,可建議客戶購買該商品
#1113726
04、年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品? (A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金(D) 新興國家股票型基金
#1113727
05、為避免餘命遠超出理財規劃預定歲數的風險,可利用下列何種理財工具? (A) 債券型基金 (B) 意外險 (C) 退休年金 (D) 定期壽險加中短期儲蓄險
#1113728
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