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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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95年 - 95 台灣金融研訓院第 9 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48452
> 試題詳解
45、 ( ) 銀行兼營證券商依證券交易法第七十一條規定所購入之有價證券(係指包銷購入者),於購入至遲多少時間後仍未賣出者,須計入銀行投資國內外有價證券之限額?
(A) 六個月
(B) 一年
(C) 二年
(D) 三年。
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統計:
A(56), B(183), C(22), D(12), E(0) #1240250
私人筆記 (共 1 筆)
Louis
2020/09/27
私人筆記#2546895
未解鎖
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(共 208 字,隱藏中)
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46、 ( ) 下列何者非屬金融控股公司短期資金所得運用之項目? (A) 信託資金 (B) 購買政府債券 (C) 購買銀行可轉讓定期存單 (D) 投資債券型基金。
#1240251
47、 ( ) 下列何者為信託業接受不動產為信託財產時應辦理之事項? (A) 報中央銀行核准 (B) 辦理地上權登記 (C) 辦理信託登記 (D) 辦理抵押權登記。
#1240252
48、 ( ) 信託業對信託財產不具有運用決定權之信託,其對信託財產之管理及運用,下列何者違反信託業法之規定? (A) 購買信託業本身之財產 (B) 讓售信託財產予信託業利害關係人 (C) 以信託財產辦理放款 (D) 購買信託業本身發行之有價證券。
#1240253
49、 ( ) 非貨幣市場共同信託基金投資於貨幣市場標的之總額,不得超過募集發行額度之多少百分比? (A) 百分之十 (B) 百分之二十 (C) 百分之三十 (D) 百分之四十。
#1240254
50、 ( ) 有關信託業辦理信託業務,下列敘述何者正確? (A) 承諾擔保本金及最低收益率 (B) 信託業將信託財產與其自有財產及其他信託財產分別管理 (C) 信託業以現金或政府債券提存賠償準備金新台幣五百萬元 (D) 信託財產評審委員會每六個月對信託財產評審一次,並將審查結果報告董事會。
#1240255
51、 ( ) 信託業辦理信託資金集合管理運用,下列何者符合主管機關之規定? (A) 不得辦理新台幣與外幣間之匯率選擇權交易 (B) 信託資金運用範圍以具有初級市場之投資標的為原則 (C) 該信託業之長期債務信用經Fitch Inc.評等達「BBB-」級以上 (D) 持有流動性資產占所設置個別集合管理運用帳戶淨資產價值之比率低於5%。
#1240256
52、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規定,主管機關對各銀行對客戶提供財富管理服務之門檻訂定最低標準金額為新台幣多少元? (A) 五十萬元 (B) 一百萬元 (C) 三百萬元 (D) 未訂定最低標準。
#1240257
53、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規定,有關商品適合度政策之執行,下列何種交易銷售人員應與適當督導人員討論該交易對客戶之適當性? (A) 綠燈交易 (B) 黃燈交易 (C) 橘燈交易 (D) 紅燈交易。
#1240258
54、 ( ) 財富管理從業人員自律規範中,員工應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,屬於何種原則? (A) 忠實誠信原則 (B) 勤勉原則 (C) 專業原則 (D) 保密原則。
#1240259
55、 ( ) 有關財富管理業務申訴之處理,下列何者非屬良好處理程序之要素? (A) 建立集中處理投訴之專責單位 (B) 處理過程以口頭或書面紀錄均可 (C) 應有獨立之單位或人員監督 (D) 定期提供管理階層投訴之案情報告。
#1240260
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