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票券金融法規
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110年 - 票券商業務人員測驗1-50#95359
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45. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」,票券金融公司各營業單位每月至少應辦理幾次專案自行查核?
(A) 一次
(B) 二次
(C) 三次
(D) 四次
答案:
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統計:
A(448), B(9), C(1), D(0), E(0) #2591176
詳解 (共 2 筆)
雨
B1 · 2025/04/03
#6358291
金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實...
(共 182 字,隱藏中)
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雨
B2 · 2025/04/03
#6358297
金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實...
(共 184 字,隱藏中)
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46. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」,總經理應督導各單位審慎評估及檢討內部控制執行情形,並與董事長、總稽核及下列何者於營業年度終了聯名出具聲明書? (A) 董事 (B) 監察人 (C) 總機構法令遵循主管 (D) 以上皆非
#2591177
47. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」,票券金融公司辦理下列何種檢查得替代專案自行查核? (A) 一般內部稽核 (B) 法令遵循事項自行評估 (C) 一般自行查核 (D) 以上皆是
#2591178
48. 短期票券集中保管規範之短期票券不包括? (A) 商業本票 (B) 承兌匯票 (C) 登記形式國庫券 (D) 銀行可轉讓定存單
#2591179
49. 下列何者不是短期票券集中保管結算機構之參加人? (A) 票券商 (B) 清算交割銀行 (C) 一般自然人 (D) 以上皆是
#2591180
50. 投資人以短期票券設定質權予票券商,應由何者向集中保管機構辦理質權設定? (A) 投資人之清算銀行 (B) 投資人本人 (C) 票券商 (D) 以上皆可
#2591181
51. 票券金融公司應置總稽核一人,其解任或調職應經全體董事多少以上同意,並報經主管機關核准,始生效力? (A) 三分之一 (B) 二分之一 (C) 三分之二 (D) 四分之三
#2591182
52. 票券金融公司自有資本與風險性資產之比率,不得低於多少比率? (A) 百分之六 (B) 百分之八 (C) 百分之十 (D) 百分之十二
#2591183
53. 票券金融公司於每營業年度終了後幾個月內,向主管機關申報經會計師複核之合併資本適足率及合併財務報表,併同申報本公司資本適足率? (A) 一個月 (B) 二個月 (C) 三個月 (D) 四個月
#2591184
54. 有關票券商辦理保證發行商業本票業務,下列敘述何者正確? (A) 借戶在全體金融機構歸戶授信總額未達新台幣三千萬元者可免徵提經會計師查核簽證之財務報表 (B) 如徵取借戶營業交易所發生之票據作為擔保品,其票據到期日不得晚於所擔保之該商業本票之到期日 (C) 徵取借戶營業交易所發生之票據作為擔保品之商業本票之到期日可酌延長為十八個月 (D) 經票券商辦理保證發行之商業本票,限由該票券商辦理簽證、承銷
#2591185
55. 逾期授信之轉銷,下列何者錯誤? (A) 逾期授信逾清償日二年,經催收仍未收回者應轉銷為呆帳 (B) 逾期授信逾清償日一年,即轉為呆帳 (C) 逾期授信逾清償日二年以下,經催收仍未收回者,得扣除可收回部分後轉銷為呆帳 (D) 逾期授信為無擔保者,應於逾清償日六個月內轉銷為呆帳,但可證明主,從債務人之財產有求償實益者不在此限
#2591186
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