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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 13 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#4276
> 試題詳解
45. 銀行與客戶承做債券附條件交易,其約定__________買回或賣回之期限應不超過下列何者?
(A) 一年
(B) 二年
(C) 三年
(D) 四年
答案:
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統計:
A(70), B(13), C(18), D(3), E(0) #178151
詳解 (共 1 筆)
Patricia Teng
B1 · 2020/02/09
#3769539
財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心證券商營...
(共 71 字,隱藏中)
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46. 銀行辦理信託業務,下列何者違反相關規定? (A) 於信託契約中記載委託人之住所 (B) 於信託契約中載明對客戶之往來交易資料應予保密 (C) 每三個月對各信託戶之信託財產評審一次 (D) 財產評審委員會主席由核轉不動產信託案件之副總擔任
#178152
47. 下列何者非屬銀行辦理「共同信託基金」業務之要件? (A) 受益證券係以受託人名義發行 (B) 有一定之投資標的 (C) 以特定多數人為對象募集資金 (D) 以受益人利益運用信託資金
#178153
48. 有關信託業執行信託業務 之相關人員,應遵守之事項,下列何者錯誤? (A) 應盡善良管理人注意義(B) 信託財產分別管理義務 (C) 忠實義務 (D) 契約得為保本或保息之約定
#178154
49. 依主管機關規定,得於國內銷售之境外基金,原則上須成立滿幾年? (A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 四年
#178155
50. 銀行辦理證券投資信託基金保管銀行業務時,下列敘述何者錯誤? (A) 基金存款不足時,不可代為墊款 (B) 基金存款不足時,不可抵用待交換票據 (C) 資產之保管與帳務處理應由同一人擔任 (D) 應於交割後確認有價證券或款項已撥入基金專戶內
#178156
52. 在產品適合度政策中,下列何種交易 除非獲得具權責之上級長官書面核准同意,否則不得推薦此種交易予客戶? (A) 綠燈交易 (B) 黃燈(C) 橘燈交易 (D) 紅燈交易
#178158
53. 為符合「適當性 (Suitability) 原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者錯誤? (A) 投資目標及期間 (B) 年齡狀況 (C) 教育狀況 (D) 財務狀況
#178159
54. 有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括: ( A ) 客戶資料之審視更新 ( B ) 需求偏離之監視 ( C ) 立分析 商品資料之建 ( D ) 客戶資料之建立分析 ( E ) 客戶部位之重新調整 (F)需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導?(A)DCAEFB (B)FBDCAE (C)DCFBAE (D)DFACBE
#178160
55. 有關銀行辦理財富管理業務 ,下列敘述何者錯誤? (A) 業務範圍包括兼營信託(B) 應設立獨立於其他部門之外之專責部門及人員 (C) 若涉及外匯業務之經營者,應經中央銀行之同意 (D) 依「銀行辦理財富管理業務注意事項」規定,對銀行提供財富管理業務之門檻訂有最低標準
#178161
56. 自行買賣有價證券業務者,其自行買賣有價證券利益超過損失時應按月就超過部分提列多少準備比率作為買賣證券商經營損失? (A)5% (B)10% (C)15% (D)20%
#178162
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