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結構型商品銷售人員資格測驗
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105年 - 第14期結構型商品銷售人員理論與實務試卷.mht#51851
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45.一般商品的價格變動對其衍生性商品造成的風險稱為下列何種風險?
(A)商品價格風險
(B)期限結構風險
(C)利率風險
(D)匯率風險
答案:
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統計:
A(331), B(9), C(4), D(5), E(0) #1305738
詳解 (共 1 筆)
原子力量
B1 · 2017/06/23
#2289937
四、結構型商品 (一)定義 結構型商品是...
(共 1095 字,隱藏中)
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46.信用風險又可分為結算前風險及結算風險,有關結算前風險的敘述,下列何者錯誤? (A)結算前風險包括交易對手若在目前時點違約,金融機構將會造成的損失(B)結算前風險也就是當銀行履行契約規定之交割義務後,尚未收到交易對手所提供之報償或價值而承擔的風險(C)結算前風險包括了目前尚未發生,但未來可能會發生的風險(D)結算前風險為交易對手在履行結算義務前違約而造成的損失
#1305739
47.關於衍生性金融商品流動性風險,下列敘述何者錯誤? (A)流動性風險又可分為市場或商品的流動性風險及現金流量失衡風險(B)造成現金流量風險的主要因素為複雜的評價模式(C)一般大眾只要掌握發行人的信用品質及衍生性金融商品是否有保證金追繳的要求即可(D)金融機構本身信用不佳也可能會遭遇到流動性風險
#1305740
48.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行向一般客戶提供結構型 商品交易服務之行銷過程控制,下列敘述何者錯誤?(A)應向一般客戶宣讀客戶須知之重要內容並以錄音方式保留紀錄(B)應充分揭露並明確告知各項費用、收取方式及可能涉及風險等(C)對一般及專業客戶(含自然人、法人)均應提供產品說明書(D)對專業機構投資人銀行得依其內部程序辦理
#1305741
49.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行向一般客戶提供結構型 商品交易服務,下列敘述何者錯誤?(A)不得以存款名義為之(B)銀行應進行客戶屬性評估,確認客戶屬專業客戶或一般客戶(C)就一般客戶之年齡、知識、投資經驗、財產狀況、交易目的及商品理解等要素,綜合評估其風險承受程度,且至少區分為二個等級(D)銀行應進行商品屬性評估並留存書面資料以供查證
#1305742
50.境外結構型商品管理規則所稱專業投資人之定義,下列何者不符合所規定之條件? (A)政府投資機構(B)期貨服務事業(C)最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新台幣三千萬元之法人或基金(D)投資人之單筆投資逾新台幣三百萬元之等值外幣,且於該受託機構之存款及投資往來總資產逾新台幣一千五百萬元,並提供總資產超過新台幣三千萬元以上之財力聲明書,另投資人具備充分專業知識,且了解受託機構得免除之責任,同意簽暑申請為專業投資人
#1305743
51.依境外結構性商品管理規則規定,有關總代理人之敘述,下列何者錯誤? (A)為發行機構在臺之分公司 (B)為發行機構在臺之子公司(C)該商品保證機構在臺之分公司 (D)該商品保證機構在臺之子公司
#1305744
52.依境外結構性商品管理規則規定,下列何者不得為發行人提存之營業保證金? (A)政府債券 (B)銀行存款(C)金融債券 (D)商業本票
#1305745
53.依境外結構性商品管理規則規定,發行機構或保證機構之在臺子公司,係指被母公司持股至少逾多少 之公司?(A)百分之二十五 (B)三分之一 (C)百分之五十 (D)百分之七十五
#1305746
54.依境外結構性商品管理規則規定,受託或銷售機構應提供非專業投資人(非投資型保單之要保人)不 低於幾日之審閱期間?(A)七日 (B)五日 (C)三日 (D)一日
#1305747
55.依「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」規定,有關銀行辦理衍生性金融商品業務應遵循之規 範,下列敘述何者錯誤?(A)銀行辦理衍生性金融商品業務之交易及交割人員不得互相兼任(B)銀行應於交易部門內設立風險管理單位,執行風險辨識、衡量及監控等作業(C)交易部位之衍生性金融商品,其評價頻率應以即時或每日市價評估為原則(D)衍生性金融商品如為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者,其評價頻率應至少每月評估一次
#1305748
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