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111年 - 台灣金融研訓院第 40 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財工具#111226
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45.委託人甲交付有價證券予受託人乙所成立之信託,依信託財產屬性區分,下列何者正確?
(A)金錢之信託
(B)動產之信託
(C)有價證券之信託
(D)無體財產權之信託
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統計:
A(30), B(13), C(1179), D(5), E(0) #3007831
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2023/04/25
#5788550
題目敘述甲交付有價證券給乙,判斷是何種信...
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46.有關信託財產之運用管理方式、信託期限、或訂定信託契約內容等係依據下列何者之意見? (A)委託人 (B)受託人 (C)受益人 (D)信託監察人
#3007832
47.下列何者為集合管理運用帳戶之法源依據? (A)證券交易法 (B)證券投資信託基金管理辦法 (C)信託法與信託業法 (D)共同信託基金管理辦法
#3007833
48.有關匯率連結組合式商品之特性,下列敘述何者錯誤? (A)必為保本型商品 (B)購買或賣出之匯率選擇權,可以為買權亦可為賣權 (C)選擇權不被執行時,原存款本金不被轉換 (D)適合有兩種幣別需求之客戶
#3007834
49.如匯率連結組合式存款係以賣出匯率選擇權之買權為架構,保障存款稅前年收益 5%,到期時匯率未上 升到履約價格之上,則投資人到期可領回金額若干? (A) 95%本金 (B) 100%本金 (C) 100%本金+存款期間利息 (D)無法確定
#3007835
50.利率連結型商品中的利率區間(Collar)係由下列何項選擇權組合所產生? (A)買一個 Cap 及買一個 Floor 之組合 (B)買一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合 (C)買一個 Cap 及賣一個 Floor 之組合 (D)賣一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合
#3007836
1.銀行辦理財富管理業務,應充分了解客戶,有關其作業準則,下列何者錯誤? (A)無論金額大小及條件,一律不得拒絕接受客戶委託 (B)應訂定開戶審查及核准程序 (C)應評估客戶投資能力 (D)應定期檢視客戶財務業務變動狀況
#3007837
2.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁 止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則? (A)忠實義務原則 (B)保密原則 (C)客觀性原則 (D)專業原則
#3007838
3.理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成,剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時,不宜為下列何項規劃建議? (A)提升儲蓄額 (B)投保高額終身壽險 (C)分年贈與 (D)以子女為受益人之信託
#3007839
4.有關編製家庭財務報表,下列敘述何者錯誤? (A)預售屋的預付款是資產科目 (B)資產與負債是存量的觀念 (C)未實現的資本利得應顯示在收支儲蓄表中 (D)儲蓄是收入減支出後之淨額
#3007840
5.下列有關家庭收支儲蓄表之敘述何者正確? (A)儲蓄率=自由儲蓄率-還本儲蓄率 (B)收支平衡點的收入=變動支出負擔÷工作收入淨結餘比率 (C)資產成長率=資產變動額÷期初總資產 (D)財務自由度=目前淨資產÷(目前的年儲蓄×已工作年數)
#3007841
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