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100年 - 第十八屆金融研訓院理財規劃人員─理財工具#40937
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45.有關國人透過銀行指定用途信託資金投資國內外共同基金,下列敘述何者正確?
(A)屬於自益信託
(B)屬於指定金錢信託
(C)為全權委託投資之代客操作
(D)委託人僅須對投資運用的種類或範圍作概括指示
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A(31), B(26), C(12), D(10), E(0) #1141890
詳解 (共 1 筆)
Yuan Lin
B1 · 2021/02/22
#4556577
B. 國人透過銀行指定用途信託資金投資國...
(共 63 字,隱藏中)
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46.有關國內指數股票型基金(ETF)之敘述,下列何者錯誤? (A)投資標的為「一籃子股票」(B)價格最小變動幅度與一般股票相同(C)所課徵之證券交易稅之稅率為千分之一(D)除可像股票一樣掛單賣出外,亦可向基金經理人作贖回
#1141891
47.一檔以賣出「USD Call EUR Put」之匯率組合式商品,下跌至履約價格時,其美元存款本金轉換為 弱勢之歐元本金,投資人須承受何種風險?(A)產品條件變動風險 (B)稅負風險 (C)匯兌風險 (D)流動性風險
#1141892
48.在低利率的環境下,何種保單已成為壽險業經營上的主要風險? (A)投資型保單 (B)變額壽險 (C)變額年金 (D)固定預定利率
#1141893
49.有關集合管理運用帳戶之敘述,下列何者正確? (A)簡稱共同基金 (B)不得主動對一般投資人促銷(C)與代客操作之性質相同 (D)投資金額必須達 50 萬元以上
#1141894
50.有關組合式商品架構之產品特性,下列敘述何者錯誤? (A)以存款來架構組合式商品,目前存款利息收入部分係以分離課稅方式扣繳 20%稅款(B)信用連結組合式商品係為一種非保本型商品(C)利率連結組合式商品在架構上係運用利率選擇權(IRO)商品,再結合利率交換(IRS)商品(D)投資以存款為連結之組合式商品,必須承受該投資所存入之銀行信用風險
#1141895
01、 ( ) 有關理財規劃人員的道德規範基本原則,下列敘述何者錯誤? (A) 追求客戶最大利益 (B) 資訊充分揭露 (C) 善盡忠實誠信 (D) 提供內線消息
#1141896
02、 ( ) 有關理財目標之設定,下列敘述何者正確? (A) 一年內短期理財目標需以短線進出提高投資報酬率 (B) 中長期的夢想要考慮錢的購買力 (C) 如果應有儲蓄超過所得負擔能力時,應縮短達成夢想所需時間 (D) 無論自己能否負擔,不能調降原夢想的金錢期望值
#1141897
03、 ( ) 以理財規劃人員觀點看,下列何種客戶不是其優先選擇的服務對象? (A) 有錢而沒時間管理資產者 (B) 年過半百之低收入、低資產者 (C) 小有積蓄具企圖心之年輕族群 (D) 中樂透頭彩或離婚獲大筆贍養費者
#1141898
04、 ( ) 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤? (A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增加收入 (B) 倘累積生息資產大幅減損時,可考慮延長目標達成年限 (C) 利率持續走升,則定存到期時可買進債券型基金 (D) 有緊急意外支出需求時,可尋求優惠利率貸款支應
#1141899
05、 ( ) 針對房貸負擔,應就下列何者參考數值投保遞減型房貸壽險? (A) 房屋市值 (B) 持有土地公告現值 (C) 持有土地及建物市值 (D) 房貸餘額
#1141900
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