阿摩線上測驗
登入
首頁
>
防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
>
113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
45.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶?
(A)低風險
(B)中風險
(C)高風險
(D)政府機構
答案:
登入後查看
統計:
A(3), B(12), C(1821), D(18), E(0) #3220633
詳解 (共 2 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/05/02
#6085773
中華民國銀行公會「銀行防制洗錢及打擊資...
(共 672 字,隱藏中)
前往觀看
12
0
大白熊
B2 · 2024/07/15
#6165230
金融機構在面對高風險客戶時,會實施加強...
(共 579 字,隱藏中)
前往觀看
7
0
相關試題
46.有關實質受益人,下列敘述何者錯誤? (A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人 (B)指由他人代理交易之自然人本人 (C)法人客戶才有辨識客戶實質受益人之需要 (D)客戶為我國公營事業機構,得不適用應辨識及驗證實質受益人身分之規定
#3220634
47.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序,依先後順序為何? A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、 間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人 (A) ABC (B) ACB (C) BCA (D) BAC
#3220635
48.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣? (A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易 (B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後,立即再將該筆款項匯回同一個國家或地區的另一個人,或 匯至匯款方式在另一個國家或地區的帳戶者 (C)客戶經常存入境外發行之旅行支票及外幣匯票 (D)交易中所使用的信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改、延期或更換付款地點
#3220636
49.證券商辨識及評估洗錢及資恐風險作業,下列敘述何者錯誤? (A)如何識別、評估風險並無標準答案 (B)風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管道等面向 (C)較小型或業務較單純之證券商不可採相對簡化之風險評估程序 (D)評估洗錢及資恐風險時,應將業務差異性納入考量
#3220637
50.證券商查核防制洗錢及打擊資恐系統有效性,並提出查核意見,應由下列何者為之? (A)高階管理人員 (B)法令遵循人員 (C)內部稽核人員 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3220638
51.在洗錢及資恐風險評估方法之設計上,下列哪一項應直接視為高風險? (A)低收入者 (B)收入較高之企業主 (C)受經濟制裁之恐怖份子 (D)跨國演藝人員
#3220639
52.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確? (A)證券商不會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險 (B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列 (C)客戶為零售業,屬於從事密集性現金交易業務,應直接視為高風險客戶 (D)透過證券商進行內線交易或市場操縱,屬洗錢前置犯罪
#3220640
53.下列有關保險公司與保險輔助人(保險經紀人或保險代理人)應負義務之敘述,何者錯誤? (A)保險公司既已仰賴保險輔助人執行客戶盡職調查流程環節,則無需負擔確認客戶身分之最終責任 (B)保險輔助人有提供保險公司索取客戶識別資料之義務 (C)保險輔助人應為確認客戶身分資訊之正確性負責 (D)保險輔助人針對其客戶盡職調查流程有紀錄保存義務
#3220641
54.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施? (A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源 (C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單,將其拆為多張小額保單
#3220642
55.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人? (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
#3220643
相關試卷
115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
2026 年 · #138048
114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
2025 年 · #134802
114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
2025 年 · #133746
114年 - 114-2 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#127523
2025 年 · #127523
114年 - 114-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#125962
2025 年 · #125962
113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
2024 年 · #124174
113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
2024 年 · #123389
113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
2024 年 · #121020
113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
2024 年 · #119208
112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
2023 年 · #117808