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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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111年 - 111 彰化銀行_新進人員甄試試題_客服人員:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#111044
> 試題詳解
45. 依金融機構防制洗錢辦法之定義,「一定金額」指新臺幣多少元?
(A)三萬元
(B)三十萬元
(C)五十萬元
(D)一百萬元
答案:
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統計:
A(12), B(16), C(499), D(9), E(0) #3001731
詳解 (共 1 筆)
茶茶
B1 · 2022/10/05
#5626664
<金融機構防制洗錢辦法第2條>...
(共 119 字,隱藏中)
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46. 對銀行辨識為洗錢及資恐高風險之個人客戶,下列何者並非於建立業務關係時應至少 取得之資訊? (A)曾使用之姓名或別名,如結婚前使用之姓名、更名前使用之姓名 (B)任職地址、郵政信箱地址、電子郵件地址(如有) (C)電話或手機號碼 (D)良民證
#3001732
47. 下列何者不是法規許可的驗證個人客戶及其代理人與實質受益人身分之文件? (A)身分證 (B)健身俱樂部會員證 (C)護照 (D)駕照
#3001733
48. 對於不配合審視、拒絕提供實質受益人或對客戶行使控制權之人等資訊、對交易之性 質與目的或資金來源不願配合說明之客戶,下列何者不是銀行得採行之措施? (A)暫時停止交易 (B)暫時停止業務關係 (C)終止業務關係 (D)通知法務部調查局派員到場處理
#3001734
49. 銀行得採行之簡化確認客戶身分措施,不包括下列何者? (A)降低客戶身分資訊更新之頻率 (B)降低持續性監控之等級,並以合理的金額門檻作為審查交易之基礎 (C)終身無須再確認客戶身分或持續審查 (D)從交易類型或已建立業務往來關係可推斷其目的及性質者,得無須再蒐集特定資訊 或執行特別措施以瞭解業務往來關係之目的及其性質
#3001735
50. 「資恐防制法」之主管機關為下列何者? (A)法務部 (B)金管會 (C)國防部 (D)外交部
#3001736
51. 金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,應經下列何者通過? (A)總經理 (B)董事會 (C)總稽核 (D)法令遵循主管
#3001737
52. 有關金管會對於金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制及稽核制度之執行情形進行查 核,下列敘述何者錯誤? (A)得採風險基礎方法隨時派員查核 (B)得委託適當機關或機構辦理查核 (C)查核方式包括現地查核及非現地查核 (D)由於帳簿、文件、電子資料檔或其他相關資料屬於客戶個人資料,金融機構得拒絕 提供
#3001738
53. 有關金融機構總公司及其國外分公司防制洗錢及打擊資恐措施,下列敘述何者錯誤? (A)金融機構應確保其國外分公司,在符合當地法令情形下,實施與總公司一致之防制 洗錢及打擊資恐措施 (B)當總公司與分公司所在地之最低要求不同時,分公司應就兩地選擇較高標準者作為 遵循依據 (C)倘因外國法規禁止,致分公司無法採行與總公司相同標準時,應採取合宜之額外措 施,以管理洗錢及資恐風險 (D)當總公司與分公司所在地就標準高低之認定有疑義時,以分公司所在地之主管機關 之認定為依據
#3001739
54. 下列何者非洗錢防制法中之金融機構? (A)信用合作社 (B)信用卡公司 (C)證券集中保管事業 (D)銀樓業
#3001740
55. 下列何者不是洗錢防制法第 5 條所稱指定之非金融事業或人員? (A)從事與不動產買賣交易有關之地政士 (B)為客戶提供公司設立、營運或管理服務之會計師 (C)銀樓業 (D)從事刑事案件辯護之律師
#3001741
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