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無年度 - 第16屆理財工具#40916
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46、 ( ) 有關國內指數股票型基金(ETF )之敘述,下列何者錯誤?
(A) 性質上為股票、封閉型共同基金、開放型共同基金的混合
(B) 買賣時均須付證券交易稅
(C) 可信用交易
(D) 平盤以下得放空
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統計:
A(9), B(36), C(4), D(21), E(0) #1141021
詳解 (共 1 筆)
林歆
B1 · 2021/08/22
#5031692
不屬於證券交易稅課稅範圍情形(九)投資人...
(共 48 字,隱藏中)
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47、 ( ) 下列何種金融商品,原則上其參加對象僅限制於特定人? (A) 證券投資信託基金 (B) 保險金信託 (C) 投資型保單 (D) 信託資金集合管理運用帳戶
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48、 ( ) 有關證券投資信託基金之敘述,下列何者錯誤? (A) 具有準信託之法律關係 (B) 運用範圍限有價證券及證券相關商品 (C) 規模大小無限制 (D) 由證券投資信託公司為資產管理運用
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49、 ( ) 下列何者為集合管理運用帳戶之法源依據? (A) 證券交易法 (B) 證券投資信託基金管理辦法 (C) 信託法與信託業法 (D) 共同信託基金管理辦法
#1141024
50、 ( ) 下列各金融商品中,何者為保本型商品? (A) 利率連結型商品之反浮動債券 (B) 匯率連結型商品以賣出「USD Call EUR Put 」架構之組合式存款 (C) 信用連結組合式商品 (D) 所有金融商品均為保本型商品
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01、 ( ) 銀行辦理財富管理業務,對於內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A) 避免理財部門之資訊不當流用於未經授權者 (B) 禁止員工有內線交易行為 (C) 理財人員不得間接期約或收受不當利益 (D) 推介商品應以收取佣金之多寡為考量
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02、 ( ) 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤? (A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增加收入 (B) 倘累積生息資產大幅減損時,可考慮延長目標達成年限 (C) 利率持續走升,則定存到期時可買進債券型基金 (D) 有緊急意外支出需求時,可尋求優惠利率貸款支應
#1141027
03、 ( ) 診斷與分析客戶財務情況是財務規劃流程的一部分,下列何項工作在此階段完成? I.確認投資工具 II.確認財務現況的優劣點 III.推薦節稅策略 IV.蒐集財務資料 (A) 僅 II & IV (B) 僅 I & III (C) I, II & III (D) II, III & IV
#1141028
04、 ( ) 有關蟋蟀族之描述,下列何者正確? (A) 投資在子女教育經費的比重偏高,或儲蓄的動機是以子女高等教育準備金為首要目標者 (B) 義務性支出以房貸為主,或對尚未購屋者而言,選擇性支出儲蓄起來的最重要目標是準備購屋 (C) 把選擇性支出大部分均存起來,而儲蓄投資的最重要目標是未來退休後高品質的生活期待 (D) 把大部分選擇性支出運用於現在的消費上,提升目前的生活水準
#1141029
05、 ( ) 理財顧問面對理財價值觀屬於蟋蟀族的客戶,應建議下列何項行為? (A) 強迫儲蓄 (B) 購買房貸清償保險 (C) 購買多種基金之投資組合 (D) 投資房地產
#1141030
06、 ( ) 下列何者非生涯理財規劃目標之一? (A) 投資 (B) 保險 (C) 逃稅 (D) 貸款
#1141031
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