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公職◆銀行內部控制◆法規
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94年 - 94 台灣金融研訓院第 8 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48444
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46、 ( ) 有關金融機構針對註記為「警示帳戶衍生之管制帳戶」,將限制該存戶部分交易使用權利,下列何者不在限制之範圍內?
(A) 提款卡
(B) 語音轉帳
(C) 網路轉帳
(D) 自動扣款轉帳。
答案:
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統計:
A(75), B(8), C(5), D(138), E(0) #1239863
詳解 (共 1 筆)
yoon
B1 · 2021/12/22
#5272151
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦...
(共 530 字,隱藏中)
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相關試題
47、 ( ) 為防範歹徒利用網路銀行交易盜領存款,金融機構應加強員工訓練,下列敘述何者錯誤? (A) 應加強對電子銀行業務密碼安全重要性之認知 (B) 訓練行員瞭解該行電子銀行業務之作業流程,並應實際操作 (C) 交付客戶密碼時,應先確認身分,並告知其密碼可告訴家人,以便於取款 (D) 密碼函應明確標示其用途。
#1239864
48、 ( ) 有關信用卡發卡機構辦理信用卡預借現金之核給額度事項,下列敘述何者錯誤? (A) 預借現金功能係提供持卡人有急需現金或於商店未能提供刷卡服務時,提現消費之用 (B) 預借現金功能,在於擴張國人消費需求,創造財富增大效應 (C) 預借額度,應依持卡人持卡時間、所得水準、國內外消費狀態及還款狀況審慎核給 (D) 初次核卡時,若核給預借現金額度尤應審慎。
#1239865
49、 ( ) 依銀行法規定,銀行對其利害關係者所為擔保授信,其中對同一法人之擔保授信總餘額,至多不得超過各該銀行淨值之多少? (A) 百分之二 (B) 百分之五 (C) 百分之十 (D) 百分之二十。
#1239866
50、 ( ) 依主管機關規定,金融機構辦理「特定金錢信託投資國外有價證券」業務所得投資之外國有價證券(境外基金除外),下列何者不包括之? (A) 於外國證券集中交易市場交易之存託憑證 (B) 於外國證券店頭市場交易之股票 (C) 於外國證券集中交易市場交易之認購權證 (D) 於外國證券集中交易市場交易之指數股票型基金。
#1239867
1、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時,應委託會計師辦理銀行內部控制制度之查核,並對銀行申報主管機關表報資料正確性、內部控制制度及遵守法令主管制度執行情形及下列何項政策之妥適性表示意見? (A) 備抵呆帳之提列 (B) 催收款項之轉銷 (C) 逾期放款之催理 (D) 大額授信之審議。
#1239868
2、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行營業單位已辦理遵守法令事項自行評估之月份,該月得免辦理下列何種查核項目? (A) 聯行交叉查核 (B) 營業單位一般自行查核 (C) 內部稽核單位專案查核 (D) 營業單位專案自行查核。
#1239869
3、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,某銀行於93年7月指派甲員擔任營業單位作業主管,該員應於何時取得銀行內部控制基本測驗考試及格證書? (A) 就任前 (B) 就任後一年內 (C) 就任後二年內 (D) 就任後三年內。
#1239870
4、 依「銀行稽核工作考核要點」規定,銀行對於涉嫌舞弊案件或重大偶發事件之處理,下列敘述何者錯誤? (A) 最遲需於事件發現次一營業日電告主管機關及其他相關機關 (B) 最遲應於十日內將案情概要及處理狀況函報主管機關及其他相關機關 (C) 非中央銀行辦理金融檢查之金融機構,仍需函報中央銀行 (D) 海外分支機構除主管機關另有規定外,得由稽核單位於年度查核時辦理覆查。
#1239871
5、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行對遵循法令之自評頻率為何? (A) 至少每個月乙次 (B) 至少每三個月乙次 (C) 至少每半年乙次 (D) 至少每年乙次。
#1239872
6、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行管理單位及營業單位發生重大缺失或弊端時,稽核單位應有下列何項權利,並應於內部稽核報告中充分揭露對重大缺失應負責之失職人員? (A) 懲處建議權 (B) 先訴抗辯權 (C) 行政裁量權 (D) 訴訟權。
#1239873
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