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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
> 試題詳解
46.金融機構在建立客戶風險等級時,依據分級規則,至少應分為幾個等級?
(A) 2 級
(B) 3 級
(C) 4 級
(D)金融機構自行判斷,並無分級之限制
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47.對一定金額以上之通貨交易,應於交易完成後,於下列何者期限內以媒體申報方式,向法務部調查局申報? (A)當日內 (B)五個營業日內 (C)一週內 (D)一個月內
#4063075
48.下列何者非證券商公會發布之疑似洗錢或資恐交易態樣? (A)客戶大額買賣有價證券者 (B)無正當理由短期內連續大量買賣特定股票 (C)使用數個非本人或擔任代理人之帳戶分散大額交易者 (D)新開戶或一定期間無交易之帳戶突然小額交易者
#4063076
49.依證券商公會注意事項範本,現金交易達多少金額新臺幣或等值外幣以上時,必須確認客戶身分? (A) 30 萬元 (B) 50 萬元 (C) 80 萬元 (D) 100 萬元
#4063077
50.在考慮保險業「產品」的洗錢與資恐風險特性時,下列何者為主要考量點? (A)該產品保險額度的高低 (B)該產品好不好銷售 (C)該產品是否能累積高額保單價值 (D)該產品銷售的對象
#4063078
51.風險基礎法下風險評估的國家風險因子面向中,下列描述何者為錯誤? (A)評估時須考量該些國家是否遭受聯合國制裁、禁制或甚至遭受其它類似措施之國家 (B)評估時須考量該些國家是否是被認為與恐怖份子活動有密切聯繫的國家 (C)僅需考量並評估所有保險客戶國籍或註冊地所涉及的國家,不需要對全球所有國家進行風險評估與風險分級 (D)評估時須考量該些國家是否是易涉及貪污行為的國家
#4063079
52.在洗錢與資恐的客戶審查與交易監控中,常常會透過系統輔助來發現異常狀況,但人員的主動注意仍不可或缺, 下列何者即為最好的例證? (A)客戶在繳交大額保費後頻頻詢問如何契撤或退保 (B)客戶約定用銀行轉帳繳費 (C)客戶用現金繳交某期的保費 (D)客戶使用超商繳費
#4063080
53.客戶要求保險公司在退還保險費時給付給非原本客戶的帳戶,對這樣的要求,下列何種處置在洗錢與資恐的考 量下最為妥當: (A)欣然接受,滿足客戶是金融機構的天職 (B)即刻申報疑似洗錢交易,因為這種要求不太正常 (C)婉拒其要求,說明還是得退還保險費給以客戶為名的帳戶,再持續觀察是否有其他異常事項 (D)請客戶改以領取現金的方式
#4063081
54.有關保險公司與保險輔助人(保險經紀人或保險代理人)應負義務之敘述,下列何者錯誤? (A)保險公司既已仰賴保險輔助人執行客戶盡職調查流程環節,則無需負擔確認客戶身分之最終責任 (B)保險輔助人有提供保險公司索取客戶識別資料之義務 (C)保險輔助人應為確認客戶身分資訊之正確性負責 (D)保險輔助人針對其客戶盡職調查流程有紀錄保存義務
#4063082
55.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人? (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
#4063083
56.國際金融業務之洗錢資恐風險,與以下何等因素無直接關聯? (A)可跨境交易 (B)限高淨值客戶 (C)可非面對面交易 (D)容許境外非居民交易
#4063084
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