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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
> 試題詳解
46.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務,請問就存款業務而言,其保存義務何時方結束?
(A)帳戶開立後經過 5 年
(B)該筆交易後經過 5 年
(C)帳戶關閉後至少 5 年
(D)應永久保存
答案:
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統計:
A(29), B(314), C(1478), D(32), E(0) #3273618
詳解 (共 2 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/07/10
#6159414
洗錢防制法 第 7 條 金融機...
(共 462 字,隱藏中)
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linlin(已上岸)
B2 · 2025/03/31
#6354632
(A) 帳戶開立後經過 5 年→不符合業...
(共 563 字,隱藏中)
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相關試題
30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施? (A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式 (B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制 (C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶,以避免自身成為動機不明客戶利用對象 (D)保險業者應判定往來交易是否隱藏有犯罪行為
#3220618
複選題74.銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量? (A)參數設定 (B)監控型態 (C)預警案件 (D)金額門檻
#3273646
47.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係利用國際貿易應收帳款融資詐騙時,會呈現之共通態樣? (A)客戶突有達特定金額以上存款者 (B)客戶每筆存、提款金額相當且相距時間不久,並達特定金額以上者 (C)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符,如進出口的產品數量或類型不符 (D)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易
#3273619
48.有關判定是否為重要政治性職務之人(PEP)及其家族成員,下列敘述何者錯誤? (A)不可以只憑商業資料庫名單比對結果決定是否為 PEP (B)除了商業資料庫名單外,客戶審查 CDD 也很重要 (C)商業資料庫名單的資訊來源有時未必完整,銀行還要自建所蒐集到的 PEP 名單 (D)客戶甲先生來行開戶,身分證父親欄為知名現任立委,且甲先生也表明為立委兒子,但姓名檢核無 PEP 相關資 訊,所以無需列為 PEP 家族成員
#3273620
49.證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形? (A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
#3273621
50.對證券商而言,辨識、評估防制洗錢及打擊資恐風險,是展開一系列管控機制的首要,下列敘述何者錯誤? (A)外國分支機構和子公司應納入風險評估範圍 (B)各項風險抵減措施,應考慮相關的風險因子 (C)風險評估每二年固定更新一次 (D)應將風險評估報告送主管機關備查
#3273622
51.有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,下列何者錯誤? (A)於洗錢防制法,資恐防制法施行或修正後,應於最短期間對員工實施法令宣導 (B)員工訓練部門應每 3 年定期舉辦有關訓練課程供員工研習 (C)訓練課程除由證券商培訓之講師擔任外,並得視需要延聘專家學者擔綱 (D)訓練課程除介紹相關法令之外,並應輔以實際案例,使員工能夠充分瞭解
#3273623
52.對較小型或業務較單純之證券商而言,風險評估程序之敘述何者正確? (A)另制定一套強化措施 (B)仍須採嚴密措施 (C)容許忽略 (D)可相對簡化
#3273624
53.保險業之客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應如何處理? (A)由高階主管判定是否屬高風險 (B)必須對客戶進行額外的加強盡職調查 (C)對與該客戶之整體業務關係可採簡化審查 (D)其家庭成員為獨立自然人,不受客戶之風險等級影響
#3273625
54.保險業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度准駁層級為何? (A)董事會 (B)總經理 (C)總機構法令遵循主管 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3273626
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