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公職◆銀行內部控制◆法規
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 42 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#111993
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47.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,發卡機構主動調高信用卡持卡人之信用額度者,下列敘述何者正確?
(A)事後立即通知持卡人即可
(B)事後須取得持卡人口頭同意之錄音紀錄
(C)事前即須通知持卡人之緊急連絡人
(D)須事先通知正卡持卡人並取得其書面同意後始得為之
答案:
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統計:
A(17), B(30), C(20), D(2057), E(0) #3026037
詳解 (共 1 筆)
滑滑
B1 · 2023/03/01
#5733805
要告知持卡人並取得簽名同意(D) 須事先...
(共 42 字,隱藏中)
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48.銀行對其利害關係人辦理進出口押匯授信時,下列何者得不列入銀行法中「銀行對同一關係企業授信限額規定」中之無擔保授信額度並受該限額之限制? (A)一般出口押匯 (B)遠期進口押匯授信 (C)貨物未實際進口之三角貿易信用狀押匯 (D)未徵取貨物單據為質之進口押匯授信
#3026038
49.有關銀行法第 12 條之 1 第 2 項規定之「足額擔保」,下列敘述何者錯誤? (A)銀行對於授信戶之授信餘額,應不高於覈實鑑估後所估價值 (B)對擔保品之鑑估應依銀行法第 37 條規定覈實辦理 (C)足額擔保與否,悉依委外鑑估之評價結果為準 (D)擔保品價值貶落時,銀行得要求客戶補提擔保品
#3026039
50.金融機構公告標售不良債權,自公告日起至領取標售資料截止日,至少須為幾個工作日?除無擔保案件外, 領取標售資料截止日至決標日,至少應有幾個工作日? (A)七日;七日 (B)十日;二十日 (C)七日;二十八日 (D)十日;三十日
#3026040
1.內部控制對於經營風險之消除有其限制,下列限制因素何者錯誤? (A)內部控制的設計,未能慮及所有特殊交易事項 (B)內部控制之成本不應小於其預期利益 (C)管理者可能因資訊不足而為錯誤的決策 (D)員工難免一時之疏誤
#3026041
2.內部環境是其他所有內部控制及風險管理要素的基礎,而下列哪一項是內部環境的核心? (A)董事會 (B)總經理與副總經理 (C)總稽核與稽核處 (D)監察人
#3026042
3.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行應建立下列何項制度以加強內部牽制並藉以防止弊 端的發生? (A)監察人制度 (B)風險管理制度 (C)法令遵循主管制度 (D)自行查核制度
#3026043
4.有關專案自行查核之敘述,下列何者錯誤? (A)每單位自行選定特定項目做專案查核 (B)每個月至少辦理一次 (C)稽核單位應派員協助完成 (D)辦理一般自行查核之月份,該月得免辦理專案自行查核
#3026044
5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,內部稽核單位對國內營業、財務、資產保管及資訊單位, 每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核,至於對其他管理單位之查核頻率如何規定? (A)每年至少應辦理一次專案查核 (B)每半年至少應辦理一次專案查核 (C)每年至少應辦理一次一般查核 (D)每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核
#3026045
6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行法令遵循主管對內部控制重大缺失所提改進建議不 為管理階層採納,將肇致重大損失者,應立即通報下列何者? (A)調查局 (B)銀行公會 (C)主管機關 (D)金融聯合徵信中心
#3026046
7.下列何者不是自行查核負責人之職責? (A)選定查核項目及範圍 (B)選定自行查核日期 (C)分配查核工作 (D)自行查核執行情形之考核
#3026047
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