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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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106年 - 106 台灣金融研訓院第 32 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#67805
> 試題詳解
47.信託業受託持有「每一員工福利儲蓄(或持股)信託」分別所投資股票合計數達該企業已發行股數至少多少百分比以上 時,即應申報主管機關備查?
(A)百分之三
(B)百分之五
(C)百分之七
(D)百分之十
答案:
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統計:
A(217), B(957), C(26), D(213), E(0) #1753268
詳解 (共 1 筆)
股神
B1 · 2020/07/05
#4116504
每一員工福利儲蓄達百分之五應申報主管機關...
(共 25 字,隱藏中)
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48.員工申請退出企業員工持股信託生效後,其信託權益應以下列何種方式返還? (A)等待適當時機出售再還款 (B)僅能以股票劃撥轉入其帳戶 (C)僅能折換現金存入其存款帳戶 (D)得選擇股票劃撥轉入或折換現金存入其存款帳戶
#1753269
49.有關信託業執行信託業務之相關人員,應遵守之事項,下列何者錯誤? (A)應盡善良管理人注意義務 (B)信託財產分別管理義務 (C)應盡忠實義務 (D)信託契約得為保本或保息之約定
#1753270
50.信託業辦理特定金錢信託,有關廣告及宣傳之規定,下列敘述何者錯誤? (A)所提供相關商品之說明書等資料,僅得於特定營業櫃檯提供 (B)不得主動洽詢媒體公開宣導或刊登該特定商品之相關內容,或舉辦說明會、發布新聞稿 (C)不得主動提供或寄發該特定商品說明書予特定金錢信託客戶 (D)不得於國內有公開募集行為
#1753271
51.為落實商品適合度政策,應就「個人類型」客戶審認之事項,下列何者錯誤? (A)投資目標及期間 (B)風險承受度 (C)對商品之知識及經驗 (D)商品之保本程度
#1753272
52.依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」之自律規範,有關業務經營原則乃屬負責人、業務人員及所有受僱人員所應 秉持之原則,不包括下列何者? (A)忠實誠信原則 (B)利潤原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#1753273
53.銀行辦理財富管理業務時,在考慮客戶某項商品轉換交易之應注意事項,下列何因素不需納入? (A)客戶有無因此就原商品之結清遭到處罰 (B)新商品之佣金手續費收入 (C)客戶有無因此負擔交易成本,卻無實質利益之獲得 (D)新商品是否適合該客戶
#1753274
54.有關國外財富管理部門對於其從業人員帳戶之投資期間及頻率之管理,下列敘述何者錯誤? (A)任何有價證券部位至少應握有七天,除非該部位遭受 5%以上之損失 (B)任何有價證券之遠期部位至少持有七日以上才得平倉 (C)每一帳戶在一曆月中交易次數不得超過二十次 (D)同時進行一買一賣之遠期交易及展期交易均各算一次交易
#1753275
55.銀行辦理財富管理業務,有關產品適合度政策所應包括之內容,下列敘述何者錯誤? (A)應建立監控機制 (B)產品風險等級之分類 (C)不應該有例外交易 (D)客戶風險等級之分類
#1753276
56.證券商接受客戶委託買賣股票,下列何者須預先收足款券? (A)一般交易 (B)信用交易 (C)零股交易 (D)變更交易方法之股票交易
#1753277
57.依我國「票券金融管理法」規定,票券金融業務係就短期票券辦理下列哪些業務? (A)簽證、自營、承銷及經紀 (B)基金、代操、自營及經紀 (C)簽證、自營、承兌及保證 (D)代理、居間、保證及匯兌
#1753278
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