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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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109年 - 109 台灣金融研訓院第 37 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#89269
> 試題詳解
47.有關信託業務,下列敘述何者錯誤?
(A)受託保管證券投資信託基金,應獨立設帳保管
(B)證券投資基金財產與保管銀行自有財產應分別管理
(C)證券投資信託基金之保管銀行及簽證銀行應為同一銀行
(D)投信公司之指示有違反證券投資信託契約或規定時應立即呈報金管會證期局
答案:
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統計:
A(12), B(15), C(1185), D(211), E(0) #2410164
詳解 (共 1 筆)
Wu Vivian
B1 · 2020/08/27
#4239759
信託事業經理之基金資產,與證券投資信託事...
(共 95 字,隱藏中)
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48.信託業管理人員若係以最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程並持有結業證書之條件取得資格 者,其參加訓練課程之累計時數應至少在多少小時以上? (A)十二 (B)十五 (C)十八 (D)二十一
#2410165
49.有關員工持股信託委託人所享有之信託財產權益,下列敘述何者正確? (A)共同管理於退休時再計算個人持分 (B)分別詳細記帳 (C)共同委託人決議分配時再分別計算分配 (D)不分配只享受資本利得
#2410166
50.有關全權委託投資保管銀行業務,對委託投資之資產或以委託投資資金所購入之資產,如為有價證券時,除其他法令另有規 定外,應委託下列何者保管? (A)證券交易所 (B)集保公司 (C)證券投資信託業 (D)證券投資顧問業
#2410167
51.為落實商品適合度政策,應就「個人類型」客戶審認之事項,下列何者錯誤? (A)投資目標及期間 (B)風險承受度 (C)對商品之知識及經驗 (D)商品之保本程度
#2410168
52.有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售,下列程序何者非屬之? (A)此類客戶應由他人伴同,協助瞭解相關資料 (B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考 (C)相關交易之執行必須經主管覆核同意後才得為之 (D)業務人員進行此種商品銷售時,其直屬主管如有可能應在旁
#2410169
53.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其業務範圍內,注意業務 進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,係屬於下列何種原則? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#2410170
54.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括: A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之監視 C.商品資料之建立分析 D. 客戶資料之建立分析 (E)客戶部位之重新調整 F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導? (A) DCAEFB (B) FBDCAE (C) DCFBAE (D) DFACBE
#2410171
55.假設某甲為風險趨避者,不願承擔任何損失,理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異,積極向某甲推介該類 型基金,則某乙違反下列何種政策? (A)勤勉政策 (B)商品適合度政策 (C)利益衝突禁止政策 (D)優先交易禁止政策
#2410172
56.證券承銷商出售其所承銷之有價證券,須代理發行人交付下列何者? (A)投資說明書 (B)公開說明書 (C)營業計畫書 (D)財務預測說明書
#2410173
57.台北市證券商受託買賣有價證券,對於客戶存放之有價證券不得自行保管,依證券商管理規則規定,應於何時送存證券集中 保管事業集中保管? (A)當日 (B)次一營業日 (C)次二營業日 (D)次三營業日
#2410174
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