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高齡金融規劃顧問師
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112年 - 112 台灣金融研訓院第4期高齡金融規劃顧問師資格測驗試題(第一節)#113975
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47.有關國內信託業者辦理保險金信託,下列敘述何者錯誤?
(A)僅限身故保險金可交付信託
(B)保險金撥入信託專戶後,信託才生效
(C)由保險受益人擔任信託委託人兼受益人
(D)可設置信託監察人,並約定契約變更或提前終止需經信託監察人同意
答案:
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統計:
A(478), B(24), C(28), D(40), E(0) #3093828
詳解 (共 1 筆)
JTLand
B1 · 2024/11/04
#6242659
47.有關國內信託業者辦理保險金信託,下...
(共 203 字,隱藏中)
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48.李四簽訂信託契約,指定配偶與兒子為受益人且各受益 50%,信託財產包括:存款 400 萬元及某上櫃公司股票 100 張(簽 約日每股收盤價 20 元,每股淨值 15 元),李四今年度 244 萬元的贈與免稅額度尚未使用,則李四簽訂此信託契約需繳 納多少贈與稅? (A) 31,000 元 (B) 56,000 元 (C) 306,000 元 (D) 356,000 元
#3093829
49.下列何者為保險有效契約件數對人口數的比率? (A)保險密度 (B)保險滲透度 (C)保險投保率 (D)保險普及率
#3093830
50.有關「自然保費」之特性,下列敘述何者錯誤? (A)被保險人年齡逐漸增加,保費金額會逐漸遞增 (B)通常用在非終身型的保險商品 (C)將應納保險費總額,皆平均分攤在每一個繳費期間 (D)在投保初期,其相較於平準保費而言,繳付較低的保險費
#3093831
51.依不動產經紀業管理條例規定,下列何者為區分預售屋與成屋間之認定時點? (A)領有建造執照 (B)領有使用執照 (C)建物完成稅籍申報 (D)建物完成所有權第一次登記
#3093832
52.有關不動產投資信託 REITs,下列敘述何者錯誤? (A)一般投資人不需要大筆資金,也可以透過購買 REITs 投資具有收益性之不動產 (B)公開發行之 REITs 交易方式和一般股票一樣,都是透過集中市場進行交易 (C)依據不動產證券化條例規定,受託銀行對於 REITs 當年度的收益配息比例具有裁量權,即便低於 50%也可以 (D)REITs 具有穩定租金收益及配息分離課稅等特點,相對保守穩健,適合推薦給高齡者做為退休金投資參考
#3093833
53.依信託公會修訂之安養信託契約範本內容,有關委託人可預先約定得調整給付金額之事項,下列敘述何者錯誤? (A)物價指數變動 (B)央行調高政策利率 (C)受益人有入住安養機構需求 (D)主管機關調高安養機構收費標準
#3093834
54.下列何者不是金融監督管理委員會訂定之「金融服務業公平待客原則」? (A)廣告招攬真實 (B)淨零減排 (C)業務人員專業性 (D)訂約公平誠信
#3093835
55.有關意定監護與成年監護,下列敘述何者錯誤? (A)監護人報酬均僅能由法院按其勞力及受監護人之資力酌定之 (B)意定監護之監護人不限於民法第 1111 條所定範圍內之人 (C)成年監護之監護人係本人喪失意思能力而受監護宣告時,由法院依其職權選定 (D)意定監護與成年監護之監護人均不以 1 人為限
#3093836
56.有關預開型安養信託特色,下列敘述何者錯誤? (A)可增加高齡者辦理安養信託的意願 (B)開始啟動信託帳戶的支付時,才會收取管理費 (C)簽訂信託契約時初始信託資金一律只要新台幣一萬元 (D)以時間換取空間,既能提早規劃,又不致使信託費用大增
#3093837
57.有關長期支付入住安養機構的費用來源,李顧問建議可在不出售許伯伯的自有房產下,運用該房產提供資金,下列方案 何者最不具可行性? (A)以房養老融資信託 (B)留房養老安養信託 (C)不動產證券化 (D)商業型逆向抵押貸款
#3093838
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