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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 13 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#4276
> 試題詳解
48. 有關信託業執行信託業務 之相關人員,應遵守之事項,下列何者錯誤?
(A) 應盡善良管理人注意義
(B) 信託財產分別管理義務
(C) 忠實義務
(D) 契約得為保本或保息之約定
答案:
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統計:
A(1), B(13), C(7), D(74), E(0) #178154
詳解 (共 1 筆)
陸玖
B1 · 2020/07/20
#4157938
就算是保本型契約的基金仍有可能損失權利金...
(共 31 字,隱藏中)
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49. 依主管機關規定,得於國內銷售之境外基金,原則上須成立滿幾年? (A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 四年
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50. 銀行辦理證券投資信託基金保管銀行業務時,下列敘述何者錯誤? (A) 基金存款不足時,不可代為墊款 (B) 基金存款不足時,不可抵用待交換票據 (C) 資產之保管與帳務處理應由同一人擔任 (D) 應於交割後確認有價證券或款項已撥入基金專戶內
#178156
52. 在產品適合度政策中,下列何種交易 除非獲得具權責之上級長官書面核准同意,否則不得推薦此種交易予客戶? (A) 綠燈交易 (B) 黃燈(C) 橘燈交易 (D) 紅燈交易
#178158
53. 為符合「適當性 (Suitability) 原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者錯誤? (A) 投資目標及期間 (B) 年齡狀況 (C) 教育狀況 (D) 財務狀況
#178159
54. 有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括: ( A ) 客戶資料之審視更新 ( B ) 需求偏離之監視 ( C ) 立分析 商品資料之建 ( D ) 客戶資料之建立分析 ( E ) 客戶部位之重新調整 (F)需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導?(A)DCAEFB (B)FBDCAE (C)DCFBAE (D)DFACBE
#178160
55. 有關銀行辦理財富管理業務 ,下列敘述何者錯誤? (A) 業務範圍包括兼營信託(B) 應設立獨立於其他部門之外之專責部門及人員 (C) 若涉及外匯業務之經營者,應經中央銀行之同意 (D) 依「銀行辦理財富管理業務注意事項」規定,對銀行提供財富管理業務之門檻訂有最低標準
#178161
56. 自行買賣有價證券業務者,其自行買賣有價證券利益超過損失時應按月就超過部分提列多少準備比率作為買賣證券商經營損失? (A)5% (B)10% (C)15% (D)20%
#178162
57. 目前在我國票券市場買賣短期票 券的交易工具中,實務上並不包括那項標的物? (A) 國庫券 (B) 支(C) 商業本票與匯票 (D) 銀行可轉讓定期存單
#178163
58. 有關票券承銷業務之敘述,下列何者錯誤? (A) 可分為包及代銷 (B) 承銷債票形式之商業本票其面額不得大於新台幣一千萬元 (C) 市場大多採用包發行 (D) 票券商承作票券包銷的市場風險較高
#178164
59. 從事短期票券交易,其面額最低單位應為下列何者? (A) 新台幣5 萬元 (B) 新台幣10 萬元 (C) 新台幣20 萬元 (D) 新台幣100 萬元
#178165
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