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97年 - 97年第十三屆理財規劃人員理財規劃實務試卷.mht#41475
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49、 ( ) 施君每年支出為50萬元,希望25年退休有2,000萬元的退休金,目前已經擁有現值300萬元的生息資產,如以3%的投資報酬率計算,施君每年收入須至少為多少金額,才可以達到目標?(取最接近值)
(A) 66萬元
(B) 77萬元
(C) 88萬元
(D) 99萬元
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統計:
A(11), B(8), C(38), D(1), E(0) #1159615
私人筆記 (共 1 筆)
Zen
2025/10/09
私人筆記#7483984
未解鎖
(1)3,000,000x(3%,25,...
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50、 ( ) 老吳現有舊屋一棟價值800萬元,預估三年後出售,其當時價值為750萬元,並清償當時房貸餘額450萬元且換購一新屋,其現值1,200萬元。假設新屋房價成長率3%,請問老吳屆時須另籌措多少資金才能實現其換屋計劃?(取最接近值) (A) 1,012萬元 (B) 988萬元 (C) 850萬元 (D) 800萬元
#1159616
01、 ( ) 下列何者非理財的主要目的? (A) 對抗通貨膨脹 (B) 享受更好生活 (C) 平衡一生中的收支差異 (D) 可使經濟學的無異曲線往左下方移動。
#1159617
02、 ( ) 假設1單位之甲貨幣可兌換30單位之乙貨幣,同時150單位之丙貨幣可兌換1單位之甲貨幣,則1單位之丙貨幣可兌換多少單位之乙貨幣? (A) .2 (B) .25 (C) 5 (D) 4,500。
#1159618
03、 ( ) 下列何者為正確之理財規劃流程順序?a.定期檢視投資組合;b.確認客戶財務現況與目標;c.執行理財策略;d.擬定理財計劃。 (A) a.d.b.c. (B) d.b.a.c. (C) b.d.c.a. (D) b.a.d.c.。
#1159619
04、 ( ) 慈烏族在理財規劃時,比較重視下列何種規劃? (A) 退休規劃 (B) 子女教育基金 (C) 改善生活 (D) 社會福利。
#1159620
05、 ( ) 一般而言,股票年實質報酬率的高低與投資持有期間的關係,下列敘述何者正確? (A) 隨著投資時間的拉長,報酬率上下限的差異愈來愈大,標準差也愈來愈大 (B) 投資時間愈長,平均報酬率愈穩定 (C) 投資時間愈長,愈不能選擇短期內高風險的投資工具 (D) 投資20年以上平均報酬率至少在15%以上。
#1159621
06、 ( ) 王先生薪資8萬元,所得稅扣繳1萬元,勞健保扣繳5,000元,若每月通勤車費及雜支9,000元、生活開銷為25,000元、房貸本息支出為2萬元,則其安全邊際為多少?(取最接近值) (A) 0% (B) 9.80% (C) 19.60% (D) 29.5%。
#1159622
07、 ( ) 若大華目前淨資產為20萬元,平均投資報酬率為15%,年支出為30萬元,試問其理財自由度為何? (A) 10% (B) 0.2 (C) 16% (D) 20%。
#1159623
08、 ( ) 刷卡買衣服時應如何做借貸分錄? (A) 借-置裝費;貸-信用卡應付款 (B) 借-信用卡應付款;貸-置裝費 (C) 借-現金;貸-信用卡應付款 (D) 借-信用卡應付款;貸-現金。
#1159624
09、 ( ) 有關資產成長率之敘述,下列何者錯誤? (A) 資產成長率表示家庭財富增加的速度 (B) 年輕人的資產成長率一般而言較年長者為低 (C) 提高資產成長率的方式,可藉由提高儲蓄率及投資報酬率 (D) 資產成長率等於資產變動額除以期初總資產。
#1159625
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