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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-3 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務 A卷#79119
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49.( )依洗錢防制法第 9 條第 1 項規定,金融機構及指定之非金融事業或人員對 於達一定金額以上之通貨交易,應向下列何者申報?
(A)中央銀行
(B)財政 部國稅局
(C)法務部調查局
(D)金融監督管理委員會檢查局
答案:
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統計:
A(35), B(11), C(2363), D(129), E(0) #2066969
詳解 (共 1 筆)
Victor Lee
B1 · 2019/11/22
#3681340
金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一...
(共 118 字,隱藏中)
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相關試題
50.( )辦理防制洗錢及打擊資恐之作業,對於確認客戶身分之時機,不包括下列 何者?(A)與客戶建立業務關係時(B)辦理新臺幣五十萬元(含等值外幣) 以上之單筆現金收或付時(C)對於取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所 懷疑時(D)客戶申請新臺幣一萬元的匯款交易
#2066970
51.( )陳先生為國際毒品犯罪組織成員,透過會計師李先生尋找最有利的投資目標 與最適當的財務技術,將所得分散多國投資,並取得最佳獲利。此種形式為 何種洗錢態樣?(A)利用守門員協助洗錢(B)利用保險公司洗清資金(C)利用 重要政治性職務人士漂白不法所得(D)犯罪組織利用非營利組織取得資金後 洗清不法所得
#2066971
52.( )客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當, 且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權 利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C)只要 保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能(D)這可能是一個疑 似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#2066972
53.( )依據現行法規,客戶或其實質受益人若為下列何者,須將該客戶直接視為 高風險客戶?(A)現任國內之重要政治性職務人士(B)現任國外政府之重要 政治性職務人士(C)現任國內及國外政府之重要政治性職務人士(D)現任及 卸任之國外政府重要政治性職務人士
#2066973
54.( )下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶 臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領 現金(B)B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現,該張支票之受款人、 平行線與禁止背書轉讓均被塗銷(C)公司名下之基金及定存被其負責人拿來 解約,全數匯入負責人在其他銀行之帳戶(D)個人不動產貸款撥入個人帳 戶,立即轉匯入建商名下帳戶
#2066974
55.( )保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針 對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤?(A)保險公司的高風險 客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B)保險 公司各張保單中,雖有些要保人是相同的,惟針對被保險人或受益人或保 險標的不盡相同情形,無需另行評估(C)除保險公司應考量保險經紀人與保 險代理人作為其銷售通路之風險,保險經紀人與保險代理人本身亦具有其 他通路與平台銷售商品,保險經紀人與保險代理人亦應將通路與平台納入 自身風險評估中(D)經由非面對面管道引薦的客戶,應落實客戶身分的辨識 或驗證
#2066975
56.( )依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識別個 別客戶風險之因素有哪些?A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務 (A)僅 ABCDE(B)僅 ABCDF(C)僅 ABDEF(D)ABCDEF
#2066976
57.( )在洗錢及資恐風險評估方法之設計上,下列哪一項應直接視為高風險? (A)低收入者(B)收入較高之企業主(C)受經濟制裁之恐怖份子(D)跨國演藝 人員
#2066977
58.( )我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤?(A)至少要有 一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及 打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時,得 對一般風險客戶進行簡化審查措施(D)保險業應建立不同之客戶風險等級 與分級規則
#2066978
59.( )證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確?(A)證券商不會 碰到現金,具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全 依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列(C)客戶為零售 業,屬於從事密集性現金交易業務,應直接視為高風險客戶(D)透過證券商 進行內線交易或市場操縱,屬洗錢前置犯罪
#2066979
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