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103年 - 第二十四屆金融研訓院理財規劃人員─理財工具#40964
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49.下列何項有價證券在性質上,與指數股票型證券投資信託基金(ETF)之特性不符?
(A)一籃子股票
(B)國庫債券
(C)封閉式共同基金
(D)開放式共同基金
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A(4), B(154), C(24), D(30), E(0) #1143024
詳解 (共 1 筆)
SH(邀請碼163453)
B1 · 2022/10/05
#5626261
ETF在證券交易所上市交易,其性質為股票...
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2026/03/06
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核心邏輯: 這題考的是 ETF(Exc...
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48.下列何項有價證券在性質上,與指數股票型證券投資信託基金(ETF)之特性不符? (A)一籃子股票 (B)國庫債券 (C)封閉式共同基金 (D)開放式共同基金
#3204498
50.信用連結組合式商品的連結標的為下列何者? (A)利率參考指標 (B)匯率參考指標 (C)信用參考指標 (D)獲利率參考指標
#1143025
01、 ( ) 就狹義的「理財規劃」與「財富管理」之異同而言,下列敘述何者錯誤? (A) 財富管理應與人生目標相連接 (B) 財富管理的範疇比理財規劃大 (C) 人生目標多與理財規劃有關 (D) 投資規劃不屬於理財規劃範疇
#1143026
02、 ( ) 檢視客戶主要財務資料,下列敘述何者錯誤? (A) 資產負債表 (B) 收入支出表 (C) 預算表 (D) 股東權益變動表
#1143027
03、 ( ) 「請問您目前最主要運用的投資工具為何?」是向準客戶詢問哪一方面的問題? (A) 生活支出組合 (B) 自用資產 (C) 金融資產組合 (D) 理財收入
#1143028
04、 ( ) 下列哪一種保險會產生資產累積效果? (A) 定期壽險 (B) 醫療險 (C) 全民健保 (D) 退休年金
#1143029
05、 ( ) 有關家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤? (A) 已實現資本利得是收入科目 (B) 已繳活會是資產,應繳死會是負債 (C) 產險保費是負債科目 (D) 每月房貸繳款額,利息部分是支出科目
#1143030
06、 ( ) 年所得 100萬元至 200萬元之間的小康家庭,理財規劃人員所提供服務的重點為何? (A) 投資組合規劃及個人信託為主 (B) 境外理財與節稅規劃 (C) 擬定長期儲蓄投資計劃來達成結婚成家、置產、子女教育、退休等理財目標 (D) 提供現金流量管理的工具,如信用卡、個人信用貸款及小額信託
#1143031
07、 ( ) 張三已工作 8年,年儲蓄為 10萬元,目前淨資產為 100萬元,假設儲蓄增長率與投資報酬率相當,則張三的理財成就率為多少? (A) .75 (B) .8 (C) 1 (D) 1.25
#1143032
08、 ( ) 張先生年收入 150 萬元,年支出 120 萬元,生息資產 100 萬元,無自用資產亦無負債。今張先生於年初以自備款 80 萬元、貸款 220 萬元購屋以供自用,不考慮購屋折舊及貸款利息支出,購屋後年生活支出降為 90 萬元。假設年投資報酬率為 5%,購屋貸款採到期還本方式,年利率 6%。則下列敘述何者正確? (A) 購屋後當時之生息資產比重為 6.75% (B) 購屋後當時之財務自由度為 10.2% (C) 購屋後當時之負債比率為 68.75% (D) 該年度淨值增加 46.3萬元
#1143033
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