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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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106年 - 106 台灣金融研訓院第 31 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#63834
> 試題詳解
49.依主管機關規定,目前信託業應提存之賠償準備金至少為新台幣多少金額?
(A)五千萬元
(B)一億元
(C)三億元
(D)五億元
答案:
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統計:
A(1050), B(234), C(142), D(46), E(0) #1637482
詳解 (共 2 筆)
李維倫
B1 · 2019/03/09
#3235914
印象中金融內控題庫中有5000萬的選項只...
(共 52 字,隱藏中)
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17
0
L
B2 · 2020/05/22
#3987504
應依主管機關規定以現金或政府債券提存賠償準備金至少
新台幣五千萬
元
9
0
相關試題
50.辦理企業員工福利儲蓄(或持股)信託,下列敘述何者錯誤? (A)信託專戶留存印鑑必須分由不同人員管理 (B)信託專戶無償配股時,由主管核准後參加除權 (C)委員會每月匯入信託專戶款項,受託人需將其與委託人名單及提存總數核對相符 (D)買進(賣出)指示單需經委員會有權人員簽章
#1637483
51.有關銀行提供結構型商品交易服務,下列敘述何者正確? (A)得以存款之名義為之 (B)得向一般客戶銷售超過其適合等級之結構型商品 (C)向客戶充分揭露並明確告知各項費用及可能涉及之風險,其中風險應包含最大損失金額 (D)向一般客戶宣讀該結構型商品之客戶須知重要內容,免以錄音方式保留紀錄
#1637484
52.銀行辦理財富管理業務所有商品或服務之廣告或宣傳資料,均應經相關單位主管審閱,確認內容無不當或不實陳述及違法 情事,下列何者為非必要之審核單位主管? (A)人事主管 (B)法務主管 (C)部門主管 (D)法令遵循主管
#1637485
53.有關財富管理業務法令之遵循,下列敘述何者錯誤? (A)應具備向管理階層單獨呈報之管道 (B)應建立制式化之處理程序 (C)查核頻率一般而言至少應每二年一次 (D)業務部門之銷售功能與遵循功能應相互獨立
#1637486
54.有關顧問(推薦)及銷售實務之系統與程序之規劃,下列敘述何者錯誤? (A)利用問卷收集客戶投資目標、財務狀況,現有投資部位及風險承受度 (B)根據對客戶背景資料之瞭解,推薦適合其需求之投資商品 (C)向客戶清楚解釋推薦之基礎理由,並確定所有客戶應為之聲明均以口頭方式告知 (D)使用檢查表協助校對之資訊及文件均已提供客戶
#1637487
55.為符合「適當性(Suitability)原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者非屬之? (A)投資目標及期間 (B)年齡狀況 (C)教育狀況 (D)財務狀況
#1637488
56.目前在我國票券市場買賣短期票券的交易工具中,實務上並不包括下列哪項標的物? (A)國庫券 (B)支票 (C)商業本票與匯票 (D)銀行可轉讓定期存單
#1637489
57.有關證券商與發行公司議定之包銷報酬或代銷手續費,分別不得超過包銷有價證券總金額與代銷有價證券總金額之多少百分比? (A) 10%;10% (B) 5%;5% (C) 5%;10% (D) 10%;5%
#1637490
58.下列何者並非為證券經紀商經營有價證券之業務? (A)代理 (B)居間 (C)託管 (D)行紀
#1637491
59.票券商業務人員非經下列何單位登記,不得執行職務? (A)中央銀行 (B)行政院金管會 (C)票券金融商業同業公會 (D)財團法人金融聯合徵信中心
#1637492
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