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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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98年 - 98 台灣金融研訓院第 15 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#4274
> 試題詳解
49.於信託關係成立後,下列何者即成為信託財產所有權人,有管理、處分信託財產之權限?
(A)委託人
(B)受託人
(C)受益人
(D)信託監察人
答案:
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統計:
A(15), B(128), C(18), D(8), E(0) #177995
詳解 (共 1 筆)
貝拉史蒂芬
B1 · 2021/11/14
#5210210
受託人為名義上的信託財產所有權人(注意!...
(共 30 字,隱藏中)
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50.信託業不得以信託財產借入款項,但以開發為目的之土地信託,經下列何人同意者,不在此限? (A)全體委託人 (B)全體受託人 (C)全體受益人 (D)法院
#177996
51.有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者錯誤? (A)對客戶負有忠實義務 (B)提供客戶資產負債組合之解決方案 (C)以提供諮詢意見為中心 (D)以銷售銀行其他部門之產品或服務為主要目的
#177997
52.依「銀行辦理財富管理業務應注意事項」之規定,有關財富管理業務之敘述,下列何者錯誤? (A)服務對象僅能為自然人 (B)服務人員稱謂具專屬性 (C)服務範圍包括保險、證券相關業務 (D)服務人員在國內一般稱為理財專員
#177998
53.關於理財人員在職訓練之規定,下列敘述何者錯誤? (A)管理人員每年應參加訓練課程累計至少8 小時 (B)理財業務人員每年應參加訓練課程累計至少24 小時 (C)理財業務人員連續兩年參加相同訓練課程者,將不獲承認當年度訓練時數 (D)理財業務人員每一年度訓練課程累積超過規定者,得要求轉移至下個年度減免訓練時數
#177999
54.銀行辦理財富管理業務時,有關法令之遵循,下列敘述何者錯誤? (A)法令遵循責任應由作業部門擔任 (B)應具備向管理階層單獨呈報之管道 (C)高階管理階層之支持有助事實之查核了解 (D)業務部門之顧問及銷售功能需與遵循功能相互獨立
#178000
55.有關財富管理商品適合度政策,下列何種交易未獲得具權責之上級長官書面核准同意不得推薦? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#178001
56.票券商於賣出短期票券時,與客戶約定買回時間及價格之交易係為下列何者? (A)附賣回交易 (B)附買回交易 (C)票券選擇權買權交易 (D)票券選擇權賣權交易
#178002
57.下列何者係為工商企業基於商品交易或勞務提供而簽發之匯票,並委託銀行為付款人經銀行承兌者? (A)融資性商業本票 (B)交易性保證匯票 (C)銀行承兌匯票 (D)交易性商業本票
#178003
58.有關金融機構兼營證券商辦理有價證券買賣融資融券業務時,其淨值的規定,下列敘述何者正確? (A)淨值改按「登記資本」計算 (B)淨值改按「實收資本」計算 (C)淨值改按「營業保證金」計算 (D)淨值改按「指撥營運資金」計算
#178004
59.金融債券係銀行依照銀行法有關規定,為供給中期或長期信用,報經主管機關核准發行之債券,其開始還本期限, 不得低於幾年? (A)一年 (B)二年 (C)五年 (D)七年
#178005
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