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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗 【第二場】試題#85974
> 試題詳解
49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施,對於由代理人辦理開戶,且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式,下列何者正確?
(A)應予以婉拒建立業務關係或交易
(B)可允許其為暫時性交易
(C)確認本人身分後即可交易
(D)應准許其開戶並列為高風險客戶
答案:
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統計:
A(2105), B(32), C(42), D(26), E(0) #2320514
詳解 (共 1 筆)
Winfred
B1 · 2020/08/09
#4208153
代理人辦理交易,若查證身份有困難時,應該...
(共 25 字,隱藏中)
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相關試題
50.依證券商公會注意事項範本,現金交易達多少金額新臺幣或等值外幣以上時,必須確認客戶身分? (A) 30 萬元 (B) 50 萬元 (C) 80 萬元 (D) 100 萬元
#2320515
51.依據金融機構防制洗錢辦法之規定,關於重要政治性職務人士之風險抵減措施,下列敘述何者正確? (A)對於非現任政治人物,應評估其影響力,辨識風險 (B)客戶若為現任國內政治人物,公司得自訂審查頻率 (C)客戶之實質受益人如擔任國外政府職務,應考量其影響力,決定是否採取強化確認客戶身分措施 (D)客戶之父親為國內政治人物,但客戶本人未擔任政治職務,則不適用有關政治人物之規定
#2320516
52.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確? (A)證券商不會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險 (B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列 (C)客戶為零售業,屬於從事密集性現金交易業務,應直接視為高風險客戶 (D)透過證券商進行內線交易或市場操縱,屬洗錢前置犯罪
#2320517
53.保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向? (A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務
#2320518
54.保險業在對客戶進行姓名或名稱篩選時,下列敘述何者錯誤? (A)姓名或名稱的篩選,僅限於要保人 (B)篩選的範圍除了制裁名單外,往往包含了政治公眾人物、負面新聞等關注點 (C)須受篩選的對象,也包含了受益人、房貸業務的借款人 (D)客戶經過篩選後倘具有特殊身分(如國外重要政治性職務人士)或負面新聞,有可能影響客戶風險評等
#2320519
55.保險業於下列哪一個時點,不需要對客戶重新進行洗錢風險評估? (A)客戶保額異常增加時 (B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (C)依據客戶之重要性及風險程度所訂之定期審查時點 (D)客戶罹患癌症住院治療,申請將高額健康險理賠金匯入本人銀行帳戶
#2320520
56.在對警示案件的調查中,如果觸發警示的案件完全都由保險業務員調查並決定是否申報,在交易監控的分工上主要產生的疑慮 為下列何者? (A)對客戶的實際狀況不了解 (B)可能缺乏獨立性,業務員可能會調查到因其自身產生的警示案件 (C)對交易背景不夠了解 (D)業務員不具有相關的教育訓練
#2320521
57.銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時,下列哪一項不是主要考慮因素? (A)目標市場 (B)經銷管道 (C)銀行員工的人數 (D)被判定為高風險客戶人數
#2320522
58.若客戶屬較高風險的國內重要政治性職務之人,下列何者不是應執行之客戶強化審查措施? (A)取得高階主管的核准 (B)交易前先取得主管機關核准 (C)對業務關係進行持續的強化監控 (D)合理了解客戶之財富來源及交易資金來源
#2320523
59.有關判定「重要政治性職務人士」之指引,下列敘述何者錯誤? (A)持續性的員工訓練,有效教導員工如何判定 (B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料 (C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一 (D)要確保客戶資訊即時更新
#2320524
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