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公職◆銀行內部控制◆法規
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107年 - 107 台灣金融研訓院第 34 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)(重複)#75845
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5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,內部控制之基本目的在於促進銀行 健全經營,並應由下列何者與管理階層及所有從業人員共同遵守?
(A)董(理)事會
(B)董(理)事長
(C)監察人
(D)總經理
答案:
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統計:
A(2117), B(78), C(34), D(127), E(0) #1986617
詳解 (共 1 筆)
soniachen631208
B1 · 2023/10/03
#5940319
金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實...
(共 94 字,隱藏中)
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6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關銀行建立法令遵循主管制度, 下列敘述何者錯誤? (A)自評頻率至少每年一次 (B)應指派人員擔任法令遵循主管 (C)應對各單位施以適當合宜之法規訓練 (D)應建立清楚適當之法令傳達、諮詢、協調與溝通系統
#1986618
7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行總稽核不得兼任與稽核工作有 相互衝突或牽制之職務,其職位應等同於下列何層級? (A)董事長 (B)總經理 (C)副總經理 (D)協理
#1986619
8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行營業單位已辦理法令遵循事項 自行評估之月份,該月得免辦理下列何種查核項目? (A)內部稽核單位一般查核 (B)營業單位一般自行查核 (C)內部稽核單位專案查核 (D)營業單位專案自行查核
#1986620
9.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關內部稽核單位辦理查核之規定, 下列敘述何者正確? (A)對資訊單位每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核 (B)對財務單位每年僅需辦理一次一般查核,免辦專案查核 (C)對國外營業單位每年至少辦理一次專案查核,免辦一般查核 (D)對國內營業、財務及資訊單位以外之其他管理單位每年至少應辦理一次一般查核
#1986621
10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關金融控股公司及銀行業內部稽 核單位及相關制度,下列敘述何者錯誤? (A)應建立總稽核制,綜理稽核業務 (B)應設立隸屬總經理室之內部稽核單位 (C)應定期向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告 (D)內部稽核單位之人事任用及考核應由總稽核簽報董(理)事長(主席)核定
#1986622
11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行業法令遵循主管對內部控制重 大缺失所提改進建議不為管理階層採納,將肇致重大損失者,應採取下列何項措施? (A)立即通報調查局 (B)立即通報主管機關 (C)由銀行自行解決 (D)立即通報金融聯合徵信中心
#1986623
12.銀行業辦理一般業務查核,其查核報告應於檢查結束日起多久內,函送主管機構? (A)五個月內 (B)四個月內 (C)三個月內 (D)二個月內
#1986624
13.依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定,對疑有客戶金融卡及信用卡資料遭盜錄或自動 櫃員機吐鈔處異常,致客戶提領之現鈔遭盜取情形者,須查明辦理之事項,下列何者錯誤? (A)應即通報轄區警察機關處理 (B)對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料,應儘速銷毀 (C)屬本行客戶者,應即以電腦控管辦理停卡並通知客戶換卡 (D)屬跨行客戶者,應即通知所屬金融機構及通報財金資訊公司轉知所屬金融機構辦理停卡及換卡作業
#1986625
14.依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,短期放款逾期經協議分期償 還符合下列何者,並依協議條件履行達六個月以上,且協議利率不低於原承作利率或新承作同類風險 放款利率者,得免列報逾期放款? (A)每年償還本息在百分之五以上為原則,惟期限最長為十年 (B)每年償還本息在百分之十以上為原則,惟期限最長為二十年 (C)每年償還本息在百分之十以上為原則,惟期限最長為五年 (D)每年償還本息在百分之三十以上為原則,惟期限最長為二十年
#1986626
15.有關運鈔作業,下列敘述何者正確? (A)不可使用普通車輛改裝之運鈔車 (B)運鈔車路線應採最短捷徑 (C)週一為最佳運鈔時間 (D)運鈔車運行中,非不得已,絕不停車
#1986627
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