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5.有關銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，下列敘述何者錯誤？
(A)受託銀行就委託人及受益人資料應予保密
(B)受託銀行不可作基金績效預測之廣告
(C)受託銀行於辦理以信託受益權為擔保之質權設定時，應避免違反忠實義務或發生利益衝突之情事
(D)委託人為專業投資人時，應確認委託人足以承擔所投資標的之風險
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統計： A(42), B(215), C(173), D(910), E(0) #3430020
統計： A(42), B(215), C(173), D(910), E(0) #3430020
詳解 (共 4 筆)
總事
#6395906
(D) 委託人為專業投資人時，應確認委託人足以承擔所投資標的之風險
這是錯誤的敘述，因為專業投資人已具備承擔較高風險的能力，因此銀行在處理專業投資人相關的信託業務時，並不需要額外確認委託人是否足以承擔風險，這項規範通常適用於非專業投資人。專業投資人本身具有較高的財務理解能力和風險承擔能力，故無需額外確認風險承擔能力。
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#7514652
C 當受益人將其「信託受益權」拿來設定質權（當作擔保品向銀行借錢）時，銀行本身既是受託人又是質權人，容易有利益衝突，因此法規要求必須嚴格遵守忠實義務，避免利益衝突
D 確認委託人足以承擔所投資標的之風險主要是針對非專業投資人（一般散戶）的保護措施
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大Wei
#7644255
（A）受託銀行就委託人及受益人資料應予保密。
正確。
（B）受託銀行不可作基金績效預測之廣告。
正確。
（C）受託銀行於辦理以信託受益權為擔保之質權設定時，應避免違反忠實義務或發生利益衝突之情事。
（C）受託銀行於辦理以信託受益權為擔保之質權設定時，應避免違反忠實義務或發生利益衝突之情事。
當客戶（委託人）拿「在銀行買的國外股票或基金（信託受益權）」當作抵押品向銀行借錢（質權設定）時，銀行不能為了自己賺錢，而去損害客戶的利益。
（D）委託人為專業投資人時，應確認委託人足以承擔所投資標的之風險。
（D）
委託人若為專業投資人，因其本身已具備承擔較高風險之能力與財務知識，銀行在辦理相關業務時，不需額外確認其是否足以承擔該投資標的的風險（此項確認義務主要適用於非專業投資人/一般客戶）。
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