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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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115年 - 台灣金融研訓院第 49 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#145295
> 試題詳解
51.有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者錯誤?
(A)主管機關未訂定最低往來金額
(B)若客戶交易屬於不尋常或可疑交易時,應立即通報
(C)對客戶資料應保密
(D)保證最低收益
答案:
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統計:
A(0), B(0), C(0), D(1), E(0) #4052138
詳解 (共 1 筆)
Jerry
B1 · 2026/09/24
#7514259
答案:D 解析: (A) 正確主管機關並...
(共 261 字,隱藏中)
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55.有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者錯誤? (A)銀行應訂定最低往來金額與條件 (B)若客戶交易屬於不尋常或可疑交易時,應立即通報 (C)對客戶資料應保密 (D)保證最低收益
#1471540
52.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保險、 證券相關業務 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
#4052139
53.有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者正確? (A)理財業務人員之獎酬結構,僅得以銷售目標及銷售數量之達成率作為計算基礎 (B)銀行為確保理財服務品質,得採秘密之顧客檢核手法,協助檢視執行業務之服務品質 (C)客戶來行辦理金融商品轉換,銀行無須執行 KYC 程序 (D)銀行得以提供贈品方式招攬新客戶開立存款帳戶
#4052140
54.在產品適合度政策中,下列何種交易銀行應以書面方式,揭露在採用合理假設於不同情境下,該交易可能產生的結果? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#4052141
55.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其業務範圍內,注意業 務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,係屬於下列何種原則? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#4052142
56.小蔡預計二年後退休,目前有 300 萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下列何種 商品為佳? (A)新興市場股票型基金 (B)對沖基金 (C)債券型基金 (D)十年期保本連動債
#4052143
57.有關銀行辦理財富管理業務之敘述,下列何者錯誤? (A)對客戶負有忠實義務 (B)提供客戶資產負債組合之解決方案 (C)以提供諮詢意見為中心 (D)以銷售銀行其他部門之產品或服務為主要目的
#4052144
58.有關銀行辦理財富管理業務產品適合度政策,下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之程序步驟? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#4052145
59.銀行向一般客戶提供衍生性金融商品交易服務,下列敘述何者錯誤? (A)推廣文宣資料應清楚、公平及不誤導客戶 (B)對商品之可能報酬與風險之揭露,應以衡平且顯著方式表達 (C)風險預告書應充分揭露各種風險,並將最大風險或損失以粗黑字體標示 (D)得藉主管機關對衍生性金融商品業務之核准、核備或備查,使客戶認為政府已對該商品提供保證
#4052146
60.票券商承銷融資性商業本票,以債票形式發行,其最高發行面額不得大於新臺幣多少元? (A) 10 萬元 (B) 100 萬元 (C) 1,000 萬元 (D) 1 億元
#4052147
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