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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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107年 - 107 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)第34期試題-內部控制與內部稽核(一般金融)#73177
> 試題詳解
52.有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售,下列程序何者非屬之?
(A)此類客戶應由他人伴同,協助瞭解相關資料
(B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考
(C)相關交易之執行必須經主管覆核同意後才得為之
(D)業務人員進行此種商品銷售時,其直屬主管如有可能應在旁
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統計:
A(185), B(1305), C(92), D(269), E(0) #1908264
詳解 (共 1 筆)
QY
B1 · 2021/10/01
#5126222
業務人員不得同時提供類似商品之收益率以供...
(共 24 字,隱藏中)
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53.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其業務範圍內,注意 業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,係屬於下列何種原則? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#1908265
54.有關銀行辦理財富管理業務之敘述,下列何者錯誤? (A)對客戶負有忠實義務 (B)提供客戶資產負債組合之解決方案 (C)以提供諮詢意見為中心 (D)以銷售銀行其他部門之產品或服務為主要目的
#1908266
55.有關銀行辦理財富管理業務產品適合度政策,下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之程序步驟? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#1908267
56.證券商接受客戶委託買賣股票,下列何者須預先收足款券? (A)一般交易 (B)信用交易 (C)零股交易 (D)變更交易方法之股票交易
#1908268
57.票券商於賣出短期票券時,與客戶約定買回時間及價格之交易係為下列何者? (A)附賣回交易 (B)附買回交易 (C)票券選擇權買權交易 (D)票券選擇權賣權交易
#1908269
58.有關證券自營商自行買賣有價證券業務,下列敘述何者錯誤? (A)買賣時注意效率,依市場概況自行判斷後執行買賣 (B)不得申報賣出未持有之有價證券 (C)應注意勿損及公正價格之形成 (D)應視市場情況有效調節市場之供求關係
#1908270
59.有關證券經紀商推介客戶買賣有價證券業務,下列敘述何者錯誤? (A)應具備合理之資訊 (B)不得推介上櫃股票 (C)應評估客戶之投資能力 (D)不得保證所推介有價證券之價值
#1908271
60.金融機構於受理信用卡爭議款項後,應限期回覆持卡人處理狀況或進度,調查期間其利息應如何處理? (A)繼續計算利息 (B)加倍計算利息 (C)停止計算利息 (D)由銀行自行決定
#1908272
61.下列何者不是消費金融產品之特性? (A)每筆交易金額較小,客戶量需達一定規模才有利潤 (B)因每筆金額小,相對的承作單位成本高 (C)追求穩定平衡之利潤模型 (D)多屬具自償性之中長期融資
#1908273
62.下列何者非屬查核消費金融業務之「授信評估」常見缺失? (A)未確認借款人檢具財力證明之真實性 (B)徵審流程未於時限內作業完成,損及銀行信譽 (C)債權憑證未由指定之主管人員負責保管 (D)未依規查詢內部電腦系統及金融聯合徵信中心等信用資料庫
#1908274
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