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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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105年 - 105 台灣金融研訓院第 30 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#58050
> 試題詳解
52.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他 保險、證券相關業務
(A)僅 A、B
(B)僅 B、C
(C)僅 A、C
(D) A、B、C
答案:
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統計:
A(49), B(151), C(50), D(961), E(0) #1471537
詳解 (共 1 筆)
湘
B1 · 2017/05/14
#2190096
(1) 所有銀行業務:如存款、融資...
(共 257 字,隱藏中)
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53.依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」之自律規範,公司員工應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客 戶的要求與疑問,適時提出說明。與客戶進行交易時,都必須秉持公平公正且充分尊重對方,此行為乃屬何種業務 經營原則? (A)勤勉原則 (B)忠實誠信原則 (C)專業原則 (D)善良管理人注意原則
#1471538
54.理財業務人員在為客戶進行理財規劃時,應以下列何者利益為最優先考量? (A)客戶 (B)理財業務人員 (C)銀行 (D)政府
#1471539
55.有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者錯誤? (A)銀行應訂定最低往來金額與條件 (B)若客戶交易屬於不尋常或可疑交易時,應立即通報 (C)對客戶資料應保密 (D)保證最低收益
#1471540
56.出售以債券形式發行之短期票券,於交易當日如無法交付買受人或其委託之銀行保管時,尚可交付下列何者保管? (A)銀行局 (B)總合股務資料處理機構 (C)集中保管機構 (D)金融資訊協會
#1471541
57.有關證券自營商自行買賣有價證券業務,下列敘述何者錯誤? (A)買賣時注意效率,依市場概況自行判斷後執行買賣 (B)不得申報賣出未持有之有價證券 (C)應注意勿損及公正價格之形成 (D)應視市場情況有效調節市場之供求關係
#1471542
58.從事短期票券交易,其面額最低單位應為下列何者? (A)新台幣 5 萬元 (B)新台幣 10 萬元 (C)新台幣 20 萬元 (D)新台幣 100 萬元
#1471543
59.有關票券的自營及經紀業務之敘述,下列何者正確? (A)向非金融機構客戶買進無記名可轉讓定存單時應取得前手交易憑證 (B)因組織精減及任務需要,前台交易員可以兼任後台業務 (C)在商業本票即將完成簽證承銷前,對於主要客戶可以先行交易 (D)因作業配合不及,電腦列印之成交明細表可與買賣成交單資料不同
#1471544
60.下列何者非屬消費金融項目? (A)股票質押貸款 (B)耐久性消費財貸款 (C)貼現 (D)信用卡預借現金
#1471545
61.下列何者為行銷通路策略之間接銷售? (A)電話行銷 (B)個人銷售 (C)客戶推介客戶 (D)自動販賣機
#1471546
62.有關消費金融產品之特性,下列敘述何者錯誤? (A)每筆金額較小,客戶量需達一定規模才有利潤 (B)龐大的銷售及資料處理人員 (C)多具自償性,多屬於中長期融資 (D)產品要不斷創新、服務要便捷
#1471547
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