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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 14 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#4275
> 試題詳解
52.銀行經營財富管理業務應經銀行內哪一個單位核可?
(A)董(理)事會
(B)常董會
(C)經理人會議
(D)資產負債管理委員會
答案:
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統計:
A(60), B(3), C(6), D(8), E(0) #178078
詳解 (共 2 筆)
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B1 · 2018/12/31
#3138407
nn 銀行辦理財富管理業務應注意事項n...
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B2 · 2018/12/31
#3138408
nn銀行辦理財富管理業務應注意事項nn四...
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53.銀行辦理財富管理業務,有關產品適合度政策所應包括之內容,下列敘述何者錯誤? (A)客戶風險等級之分類 (B)產品風險等級之分類 (C)應建立監控機制 (D)不應該有例外交易
#178079
54.金管會為合理管理本國銀行業財富管理業務發展之品質,特別要求銀行符合一定資格條件者,檢具規定資料申報主 管機關,主管機關至遲於幾日內未表示不同意者,視為同意辦理本項業務? (A)十 (B)十五 (C)二十 (D)二十五
#178080
55.小蔡預計二年後退休,目前有300 萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下 列何種商品為佳? (A)新興市場股票型基金 (B)對沖基金 (C)債券型基金 (D)十年期保本連動債
#178081
56.票券商經接受客戶之委託,以行紀或居間買賣短期票券之行為,稱為下列何者? (A)簽證 (B)承銷 (C)經紀 (D)自營
#178082
57.下列何者非屬票券商辦理短期票券經紀業務應詳實紀錄之交易內容? (A)時間 (B)損益 (C)客戶名稱 (D)數量及金額
#178083
58.票券商承銷融資性商業本票,以債票形式發行,其最高發行面額不得大於新台幣多少元? (A)10 萬元 (B)100 萬元 (C)1,000 萬元 (D)1 億元
#178084
59.證券商接受客戶委託買賣股票,下列何者須預先收足款券? (A)一般交易 (B)信用交易 (C)零股交易 (D)變更交易方法之股票交易
#178085
60.有關銀行以策略聯盟方式行銷消費金融商品,下列敘述何者錯誤? (A)透過車商促銷汽車貸款 (B)透過財務公司推介信用貸款 (C)透過房屋仲介業行銷房屋貸款 (D)透過既有客戶推介現金卡、信用卡
#178086
61.有關銀行為預防消費金融業務之偽冒詐騙及信用風險,下列措施何者錯誤? (A)嚴格控管核准案件之條件差異 (B)信用卡發卡銀行保留調整信用額度之權利 (C)詳細核對申請人身分證件正本、在職證明、薪資轉帳證明等資料 (D)小額信貸之推廣對象,以自營商店、銷貨員、仲介業員工等為主
#178087
62.下列何者是銀行「消費金融經營績效評估」中較不可能反映之項目? (A)資產品質 (B)從業人員個人投資 (C)經營績效 (D)未來潛在信用風險
#178088
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