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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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95年 - 95 台灣金融研訓院第 10 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48453
> 試題詳解
53、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,理財專員取得下列何項證照,視為已符合職前訓練之要求?
(A) 信託業務專業測驗合格證明書
(B) 證券商高級業務人員資格測驗合格證明書
(C) 期貨商業務員資格測驗合格證明書
(D) 國際認證理財規劃顧問(CFPTM)專業證照。
答案:
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統計:
A(53), B(26), C(9), D(133), E(0) #1240338
詳解 (共 1 筆)
scu01131024
B1 · 2018/03/23
#2688180
信託業務專業測驗合格證明書 證券商高級業...
(共 51 字,隱藏中)
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相關試題
54、 ( ) 有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者錯誤? (A) 以提供諮詢意見為中心 (B) 提供客戶資產負債組合之解決方案 (C) 對客戶負有忠實義務 (D) 以銷售銀行其他部門之產品或服務為主要目的。
#1240339
55、 ( ) 理財業務人員在為客戶進行理財規劃時,應以下列何者利益為最優先考量? (A) 客戶 (B) 理財業務人員 (C) 銀行 (D) 政府。
#1240340
56、 ( ) 依「票券金融公司投資債券及股權商品管理辦法」規定,短期票券應經信用評等機構評等為一定等級以上,以中華信用評等股份有限公司為例,其長期信用評等等級為何? (A) twBB (B) twBBB- (C) twBBB (D) twBBB+。
#1240341
57、 ( ) 證券商辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新台幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證? (A) 50萬元 (B) 100萬元 (C) 150萬元 (D) 200萬元。
#1240342
58、 ( ) 票券商以附買回或附賣回條件方式辦理交易,應以何種方式約定交易條件? (A) 口頭約定 (B) 書面約定 (C) 口頭或書面約定均可 (D) 無須特別約定。
#1240343
59、 ( ) 票券商賣出短期票券時,與客戶約定於未來某特定日期,依約定價格買回原短期票券,係指何種買賣方式? (A) 附買回交易(RP) (B) 附賣回交易(RS) (C) 買賣斷交易 (D) 平倉交易。
#1240344
60、 ( ) 下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點? (A) 產品規劃 (B) 授信政策 (C) 政策準則之遵循 (D) 績效考核。
#1240345
61、 ( ) 銀行對於消費金融授信申貸者償債能力之評估,不包括下列何者? (A) 持續性所得淨額 (B) 消費偏好 (C) 負債佔所得比例 (D) 還款金額與可供償債之所得淨額之比率。
#1240346
62、 ( ) 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,下列何者不得轉銷為呆帳? (A) 逾期放款及催收款逾清償期二年經催收仍未收回者 (B) 擔保品及主從債務人之財產多次拍賣無人應買,由銀行承受者 (C) 債務人逃匿致債權之全部不能收回者 (D) 擔保品及主、從債務人之財產經鑑價甚低,不敷支付執行費用者。
#1240347
63、 ( ) 下列何者非屬消費金融業務「信用風險」之查核重點? (A) 應定期辦理市場調查,以確認目標市場之風險 (B) 應定期透過MIS修訂授信準則、信用評分系統 (C) 確認應收利息之提列是否無誤 (D) 應產出各項條件差異之核准數字,以期符合預估之目標客層。
#1240348
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