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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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104年 - 104 台灣金融研訓院第 28 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題_一般金融類:銀行內部控制與內部稽核#48463
> 試題詳解
54、 ( ) 依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條,有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其 業務範圖內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問適時提出說明,條屬於下列何種原則?
(A) 忠實誠信原則
(B) 勤勉原則
(C) 專業原則
(D) 保密原則
答案:
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統計:
A(52), B(436), C(106), D(0), E(0) #1241134
詳解 (共 1 筆)
rrron72
B1 · 2018/05/24
#2811738
一、忠實誠信原則:應遵守並奉行高標準的...
(共 499 字,隱藏中)
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55、 ( ) 下列何者應在理財業務人員職業道德規範中明訂? (A) 內線交易行為之禁止 (B) 薪資與獎酬 (C) 人員資格條件 (D) 升遷制度
#1241135
56、 ( ) 票券商賣出短期票券 ,與客戶約定於未來某特定日 ,依約定價格買回原短期票 ,條指下列何種買賣方式? (A) 附買回交易(RP) (B) 附賣回交易(RS) (C) 買賣斷交易 (D) 平倉交易
#1241136
57、 ( ) 證券商辦理有價證券買賣融資融券,對每種證券之融資總金額,最高不得超過其淨值之多少比率? (A) 5% (B) 10% (C) 15% (D) 20%
#1241137
58、 ( ) 有關票券業務,下列敘述何者錯誤? (A) 業務人員為安全起見暫時保管客戶之短期票券 (B) 票券商不得將發票人已受拒絕往來處分之商業本票賣予其他客戶 (C) 避免承作證券商買票券提供質押作為其關條人授信擔保品之交易 (D) 對於公司法人所發行之票券避免配合客戶要求安排特定人交易
#1241138
59、 ( ) 下列何者為票券商業務人員得從事之行為? (A) 接受客戶委託買賣短期票券,同時以自己之計算為買人或賣出之相對行為 (B) 對客戶委託交易事項及職務上所知悉之秘密,未盡保密之責 (C) 未經客戶授權,以其名義辦理開戶、買賣或交割 (D) 依據客戶委託事項及條件,執行短期票券之買賣行為
#1241139
60、 ( ) 辦理消費金融業務外訪催收時,下列何者有缺失? (A) 拍照存證時,確實拍取所須內容 (B) 查看戶內是否有可供執行標的 (C) 盡量利用客戶家中有婚喪喜慶時訪催 (D) 客戶非戶長時,盡量洽請戶長或不動產所有權人作保
#1241140
61、 ( ) 銀行的催收人員在客戶發生延滯後即於第一時間採取必要的措施,此行動屬於下列何項消費金融業務經 營成功的要素? (A) 完荐之信用評分系統 (B) 面對面之授信方式 (C) 強而有力的行銷系統 (D) 催收時機要快
#1241141
62、 ( ) 依主管機關規定,有關全職學生申請信用卡或現金卡,下列敘述何者正確? (A) 申請現金卡以三家發卡機構為限 (B) 申請信用卡正卡,以三家發卡機構為限 (C) 申請信用卡正卡,每家發卡機構所核發之歸戶額度不得逾新臺幣三萬元 (D) 申請現金卡,除父母同意者外,每家發卡機構首次核給信用額度不得超過新臺幣二萬元
#1241142
63、 ( ) 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限三個月至六個月者,發卡機構應至少提列全部墊款金額之多少比率為備抵呆帳? (A) 百分之二 (B) 百分之十 (C) 百分之五十 (D) 百分之八十
#1241143
64、 ( ) 有關「消費者貸款」之敘述,下列何者錯誤? (A) 屬於消費性需要之融資 (B) 應婉拒已貸戶之利害關條人提出申請 (C) 可分為直接授信與間接授信 (D) 狹義之消費金融包含耐久性消費財貸款、消費者信用貸款、信用卡三種
#1241144
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