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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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95年 - 95 台灣金融研訓院第 9 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48452
> 試題詳解
54、 ( ) 財富管理從業人員自律規範中,員工應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,屬於何種原則?
(A) 忠實誠信原則
(B) 勤勉原則
(C) 專業原則
(D) 保密原則。
答案:
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統計:
A(55), B(212), C(64), D(5), E(0) #1240259
詳解 (共 1 筆)
Weber Lin
B1 · 2021/01/26
#4515178
財富管理從業人員自律規範中,員工應於其業...
(共 60 字,隱藏中)
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相關試題
55、 ( ) 有關財富管理業務申訴之處理,下列何者非屬良好處理程序之要素? (A) 建立集中處理投訴之專責單位 (B) 處理過程以口頭或書面紀錄均可 (C) 應有獨立之單位或人員監督 (D) 定期提供管理階層投訴之案情報告。
#1240260
56、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務應注意事項」之規定,有關財富管理業務之敘述,下列何者錯誤? (A) 服務對象僅能為自然人 (B) 服務人員稱謂具專屬性 (C) 服務人員在國內一般稱為理財專員 (D) 服務範圍包括保險、證券相關業務。
#1240261
57、 ( ) 有關票券商辦理簽證業務,下列敘述何者錯誤? (A) 確實核對發行公司及保證人之印鑑 (B) 確實審核票券應記載事項 (C) 融資性商業本票不須經票券商簽證 (D) 經票券商簽證之短期票券,代表一筆真實有效之合格票券。
#1240262
58、 ( ) 台北市、縣證券商受託買賣有價證券,對於客戶存放之有價證券不得自行保管,依規定應於何時送存證券集中保管事業集中保管? (A) 當日 (B) 次一營業日 (C) 次二營業日 (D) 次三營業日。
#1240263
59、 ( ) 票券商辦理商業本票承銷業務,下列敘述何者錯誤? (A) 應對發行公司詳實辦理徵信調查 (B) 應查證發行公司發行計畫與償還財源 (C) 應取具發行公司自行編制之財務報表,以決定承銷金額 (D) 承銷之商業本票經其他金融機構保證者,得免徵信調查。
#1240264
60、 ( ) 證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何? (A) 不得超過實收資本額之150% (B) 不得超過實收資本額之200% (C) 不得超過淨值之150% (D) 不得超過淨值之250%。
#1240265
61、 ( ) 消費金融業務之查核範圍應涵蓋整個產品自規劃至債權收回之循環,惟不包括下列何者? (A) 客戶行為規範 (B) 授信評估 (C) 帳戶管理 (D) 風險控制。
#1240266
62、 ( ) 下列何者非屬銀行對於消費金融商品申貸戶之信用紀錄查詢管道? (A) 支票存款照會查詢 (B) 國稅局所得及財產資料查詢 (C) 票據交換所拒絕往來戶查詢 (D) 銀行公會聯合徵信中心信用資料查詢。
#1240267
63、 ( ) 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者,應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆帳? (A) 一個月至三個月 (B) 三個月至六個月 (C) 六個月至九個月 (D) 超過九個月。
#1240268
64、 ( ) 金融機構辦理現金卡行銷時,禁止之事項不包含下列何項? (A) 以自動貸款機核貸 (B) 以名片辦卡 (C) 以卡辦卡 (D) 快速核卡。
#1240269
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