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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題(下午):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#100581
> 試題詳解
55.銀行行員在下列哪一種情形依法不需重新對客戶進行風險評估?
(A)客戶 申請開立存款帳戶
(B)客戶臨櫃辦理提款新臺幣十萬元
(C)客戶申請開立網 路銀行
(D)客戶申請增貸新臺幣五十萬元
答案:
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統計:
A(48), B(1119), C(248), D(65), E(0) #2761062
詳解 (共 1 筆)
一定會上榜
B1 · 2021/08/29
#5048840
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相關試題
56.下列何者非銀行辦理授信業務之疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)以無關聯 第三方作保證人(B)出口收到貨款償還銀行借款(C)以高價住宅做為擔保品 申請貸款(D)利用大量現金作為擔保品申請貸款
#2761063
57.客戶為信託之受託人時,以下驗證客戶身分之方法,何者有誤?(A)信託 契約(B)信託登記文件(C)由律師擔任受託人時,得以該律師出具之書面文 件替代(D)官方辨識編號,如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等
#2761064
58.客戶是否異常密集投保,必須仰賴下述哪一種資訊系統的建制來做為檢視 是否為可疑交易的基礎?(A)可疑交易申報系統(B)姓名檢核系統(C)可疑交 易態樣預警系統(D)客戶姓名與 ID 總歸戶系統
#2761065
59.當業務員、核保單位或保戶服務單位聯絡客戶洽詢客戶資料與投保資訊正 確性時,倘遇到客戶不配合時,以下敘述何者為錯誤的做法:(A)婉轉說明 保持資料正確性為提供客戶服務與了解保險需求必要的作為(B)旁徵博引以 確認該客戶身分與背景上是否有其他值得注意之處(C)跟客戶說明不配合就 只能將其申報到法務部調查局(D)倘真正無法辨識其身分時婉拒業務,並依 疑義狀況判斷是否有需要呈報疑似洗錢交易
#2761066
60.防制洗錢行動工作組織防制洗錢及打擊資恐 40 項建議,當中的建議 10: 客戶審查,是最重要的建議之一。關於建議 10,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構應禁止客戶以匿名或明顯假名開戶(B)金融機構於建立業務關係時應執行客戶審查(C)金融機構替臨時性客戶進行交易時,應驗證客戶身分(D) 當金融機構無法透過可靠的獨立來源文件、資料或資訊,驗證客戶身分之真實性時,應於完成交易時,立即申報可疑交易
#2761067
複選題61.以下何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子?(A)有隱名股東(B)股權結 構複雜(C)屬中小型企業(D)留存地址欠缺地緣性
#2761068
複選題62.為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金,下列何者為關鍵 監控措施?(A)留意非營利組織的宗旨與活動是否相符(B)留意非營利組織 的董事有無外籍人士(C)留意非營利組織的管理者及董事背景(D)留意捐款 來源是否來以境外捐款為主
#2761069
複選題63.防制洗錢與打擊資恐計畫,應包括以下哪些政策、程序及控管機制? (A)確認客戶身分及客戶交易對象之姓名與名稱之檢驗(B)針對帳戶交易進 行持續監控(C)針對一定金額以上之通貨與疑似洗錢或資恐交易進行申報 (D)指定防制洗錢及打擊資恐專責主管
#2761070
複選題64.下列人員何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應 至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦 十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)內部稽核人員(B)專責主管 (C)證券商董事、監察人(D)國內營業單位督導主管
#2761071
複選題65.下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態?(A)客戶不斷詢問健康保險保障 範圍(B)客戶投保強制汽車責任保險(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額 較小且不引人注目之保單(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險契約
#2761072
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