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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 551-616#140216
> 試題詳解
555 銀行辦理催收業務時,下列敘述何項為非?
(A)不得違反公共利益
(B)僅能對債務人本人及其保證人催收
(C)應有保密之義務
(D)得對非債務之第三人干擾或催討
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556 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項,下列敘述何者有誤?(A)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性(B)應說明客戶投資本商品可能之預期收益(C)應於交易契約中揭示可能發生之風險,對客戶善盡風險告知義務(D)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
#3907251
557 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務,應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項,下列何者為正確?(A)商品之性質(B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜(C)自行審度本身財務狀況及風險承受度(D)以上皆是
#3907252
558 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列應遵守之事項何者有誤?(A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品(B)避免不當銷售或推介之行為(C)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考(D)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
#3907253
559 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?(A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務(B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合(C)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品(D)以上皆是
#3907254
560 金融從業人員辦理徵信工作,以下敘述何者有誤?(A)徵信人員應依誠信公正原則,辦理徵信工作(B)為謀徵信工作迅速完成,徵信單位對於經常往來客戶,毋需再辦理徵信(C)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密(D)辦理徵信,除另有規定外,應以直接調查為主,間接調查為輔
#3907255
561 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,不得有下列何者行為?(A)向業者收受佣金回扣(B)未經客戶授權,擅自為客戶進行交易(C)私自挪用客戶款項(D)以上皆是
#3907256
562 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時,以下敘述何者正確?(A)結購外幣現鈔或旅行支票後,請客戶當面點清(B)提醒客戶妥為保管,以免被竊或遺失(C)請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管,避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失(D)以上皆是
#3907257
563 證券投信投顧公會會員自律公約,適用於:(A)投信投顧業務人員(B)投顧事業負責人(C)證券投資信託事業(D)以上皆是
#3907258
564 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是:(A)專業原則(B)保密原則(C)公平競爭原則(D)以上皆是
#3907259
565 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利益?(A)各金融事業公會會員(B)金融事業負責人(C)金融從業人員(D)以上皆是
#3907260
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