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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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103年 - 103 台灣金融研訓院第 26 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#20058
> 試題詳解
56.證券商接受客戶委託買賣股票,下列何者須預先收足款券?
(A)一般交易
(B)信用交易
(C)零股交易
(D)變更交易方法之股票交易
答案:
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統計:
A(35), B(30), C(22), D(254), E(0) #763715
詳解 (共 2 筆)
Nic Li
B1 · 2018/06/03
#2831434
目前一般交易股票,於成交之後採T+2交割...
(共 109 字,隱藏中)
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朝哥
B2 · 2022/11/15
#5659020
全額交割股
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57.下列何者非屬金融控股公司短期資金所得運用之項目? (A)信託資金 (B)購買政府債券 (C)購買銀行可轉讓定期存單 (D)投資債券型基金
#763716
58.辦理短期票券之經紀或自營業務時,成交單最小時間單位應記錄至以下何者? (A)日 (B)時 (C)分 (D)秒
#763717
59.證券商辦理有價證券買賣融資融券交易時,其對客戶融資總金額不得超過多少? (A)總資產的 150% (B)總負債的 200% (C)淨值的 250% (D)總股本的 300%
#763718
60.下列何者為銀行辦理消費金融業務之信用評估時常見缺失? (A)由有權之審核人員決定核貸額度 (B)申請時未至戶役政網站查核申請人身分並留存查詢紀錄 (C)申請人有授信不良紀錄時,依「例外」事項辦理 (D)徵信審核於時限內完成
#763719
61.信用卡發卡機構發現持卡人卡片停用、掛失後,仍有國外消費之請款紀錄時,應登錄至下列何種名單? (A)國際黑名單 (B)國內黑名單 (C)逾期名單 (D)催收名單
#763720
62.金融機構所核給現金卡之信用額度應與申請人申請時之還款能力相當,且核給可動用額度加計申請人於全體金融機 構之無擔保債務歸戶後總餘額除以最近一年平均月收入,不宜超過幾倍? (A) 10 (B) 18 (C) 20 (D) 22
#763721
63.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者,應提列全部墊款 金額百分之五十之備抵呆帳? (A)一個月至三個月 (B)三個月至六個月 (C)六個月至九個月 (D)超過九個月
#763722
64.對於消費金融業務之查核,稽核人員所利用之輔助報表,下列何者較不具相關性? (A)特定客戶群資料 (B)動產設定未回報表 (C)外銷貸款到期明細表 (D)保單到期明細表
#763723
65.銀行發現有特約商店經由刷卡交易程序,向發卡行請款,但事實上並未銷售貨物給持卡人,僅是將錢借予持卡人時, 應向下列何者提報? (A)聯合信用卡中心 (B)銀行公會 (C)金管會 (D)金融聯合徵信中心
#763724
66.有關銀行辦理消費性貸款之帳戶管理,下列何者有缺失? (A)債權憑證由債務人親自填寫並簽章 (B)擔保放款均先辦妥擔保物之抵押權或質權設定始予撥貸 (C)不熟悉之客戶,應至其辦公處所或住家對保 (D)貸款應以現金支付借戶本人或依委託轉帳存入其指定帳戶
#763725
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