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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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110年 - 110 台灣金融研訓院第 39 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#97574
> 試題詳解
56.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑 證?
(A) 50 萬元
(B) 100 萬元
(C) 150 萬元
(D) 200 萬元
答案:
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統計:
A(1265), B(152), C(22), D(69), E(0) #2669161
詳解 (共 1 筆)
友良
B1 · 2021/09/02
#5058845
(二)與客戶交易及交割應注意事宜: ...
(共 99 字,隱藏中)
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57.證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何? (A)不得超過實收資本額之 150% (B)不得超過實收資本額之 200% (C)不得超過淨值之 150% (D)不得超過淨值之 250%
#2669162
58.下列何種短期票券必須經信用評等機構進行信用評等,方能於票券市場流通買賣? (A)交易性商業本票 (B)融資性商業本票 (C)商業承兌匯票 (D)銀行承兌匯票
#2669163
59.出售以債券形式發行之短期票券,於交易當日如無法交付買受人或其委託之銀行保管時,尚可交付以下何者機構保管? (A)銀行局 (B)總合股務資料處理機構 (C)集中保管機構 (D)金融資訊協會
#2669164
60.有關逾期放款定義,下列敘述何者錯誤? (A)積欠本金超過清償期三個月者 (B)積欠利息超過清償期三個月者 (C)逾期放款未逾三個月,但已向主、從債務人訴追者 (D)逾期放款未逾清償期三個月,但已抵銷主、從債務人之存款
#2669165
61.在催收作業中,最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種? (A)發支付命令 (B)外訪催收 (C)主張存款抵銷 (D)協議還款
#2669166
62.消費金融業務經營成功的要素,下列何者錯誤? (A)滿足客戶需求 (B)商品單一化 (C)優良組織體系 (D)銀行的風險管理技術
#2669167
63.下列何者非為消費金融業務顧客需求之「4S」? (A) Security (B) Stability (C) Simple (D) Smile
#2669168
64.為防範信用卡客戶資料外洩,下列控管措施何者錯誤? (A)由稽核部門不定期查核委外廠商之內控情形 (B)將客戶資料電子檔傳輸給委外廠商時,須以專線及加密方式保護,得不留存傳輸記錄 (C)將個人使用之電腦終端機設定螢幕保護程式 (D)資料轉入資料庫後,應將硬碟中之檔案刪除
#2669169
65.下列何者不是消費金融產品之特性? (A)每筆交易金額較小 (B)產品要不斷創新 (C)其貸款具有自償性 (D)還款來源依賴借款戶的固定收入
#2669170
66.下列何者非為查核消費金融業務產品規劃常見之缺失? (A)目標市場選擇錯誤 (B)定價(利率)偏高 (C)未注意環境情境變化 (D)未謹慎控管例外案件
#2669171
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