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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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110年 - 110 台灣金融研訓院第 40 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#106085
> 試題詳解
57.證券商對客戶提交面額達新台幣多少元以上之實體債券辦理現券交割者,應要求提供取得來源證明文件並應留存交易紀錄 及相關憑證?
(A)50 萬元
(B)100 萬元
(C)150 萬元
(D)200 萬元
答案:
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統計:
A(1069), B(179), C(32), D(100), E(0) #2861388
詳解 (共 1 筆)
秦艾
B1 · 2023/03/14
#5747603
法規名稱: 中華民國證券商業同業公會證券...
(共 2098 字,隱藏中)
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58.證券商辦理有價證券買賣融資融券,對客戶融資之總金額,不得超過其淨值多少? (A)100% (B)150% (C)200% (D)250%
#2861389
59.票券商以附買回或附賣回條件方式辦理交易,應以何種方式約定交易條件? (A)口頭約定 (B)書面約定 (C)口頭或書面約定均可 (D)無須特別約定
#2861390
60.凡逾繳款截止日未繳(足)當期最低應繳款者,即屬延滯放款,其中延滯等級 M2,係指延滯多久期間者? (A)一個月以內 (B)一個月至二個月 (C)二個月至三個月 (D)三個月至四個月
#2861391
61.下列何者非為消費金融業務產品規劃之常見缺失? (A)目標市場選擇錯誤 (B)定價(利率)偏低 (C)嚴格控管「例外」,差異條件比率過低 (D)未注意環境情境變化
#2861392
62.銀行在辦理消費金融業務時,應瞭解客戶之居住狀況(是否設籍或寄居、有無家人聯絡電話),是為避免下列何種風險? (A)授信風險 (B)作業風險 (C)流動性風險 (D)政治風險
#2861393
63.下列何者係屬不法之有心人士利用未具法律知識之人向銀行申貸,撥款後供其使用之詐欺模式? (A)取得未達卡 (B)人頭貸款 (C)盜領貸款 (D)偽造卡
#2861394
64.有關信用卡的授權控管,依規定以電話錄音紀錄所有授權交易情況,作為日後有糾紛時之依據,此錄音系統應多久檢查一 次? (A)每日 (B)每三日 (C)每週 (D)每月
#2861395
65.依主管機關規定,銀行對於第三類授信資產之債權餘額應至少提足多少之備抵呆帳及保證責任準備? (A)2% (B)10% (C)50% (D)100%
#2861396
66.下列何者非屬影響消費金融業務之因素? (A)家庭中賺取所得之年齡 (B)景氣循環 (C)利率水準的高低 (D)家庭人口數量
#2861397
67.有關銀行辦理消費金融業務,當一般案件喪失期限利益時之債權回收法催程序,不包括下列何者? (A)函催 (B)假扣押、假處分、假執行之裁判 (C)支付命令 (D)起訴
#2861398
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