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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 35 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#75326
> 試題詳解
57.證券商辦理有價證券買賣融資融券與辦理有價證券借貸業務,對每種證券融券與出借之總金額,合計不得超過下列何者?
(A)總資產之 1%
(B)總負債之 3%
(C)總淨值之 5%
(D)總股本之 7%
答案:
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統計:
A(105), B(119), C(855), D(25), E(0) #1973253
詳解 (共 1 筆)
Frank Hung
B1 · 2019/11/14
#3668194
證券商辦理有價證券買賣融資融券,對每種證...
(共 98 字,隱藏中)
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58.依票券商防制洗錢注意事項,下列何者非應注意及通報事項? (A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款,匯付非本人帳戶 (B)客戶意圖使用假名進行交易 (C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者 (D)同一連絡人以不同客戶名稱為買賣交易,且未能說明其與本人之關係
#1973254
59.下列何者為票券商業務人員得為之行為? (A)接受客戶委託買賣短期票券,同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為 (B)對客戶委託交易事項及職務上所知悉之秘密,未盡保密之責 (C)未經客戶授權,以其名義辦理開戶、買賣或交割 (D)依據客戶委託事項及條件,執行短期票券之買賣行為
#1973255
60.下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點? (A)產品規劃 (B)授信政策 (C)政策準則之遵循 (D)績效考核
#1973256
61.有關消費金融業務風險控制之查核要點,下列敘述何者正確? (A)客戶若不方便時,可僅提供身分證影本核對 (B)對於非銀行委任之代辦公司推介之案件,均得接受 (C)信用(現金)卡授權單位已錄製之錄音帶應上鎖,並由專人負責保管 (D)非持卡人本人掛失信用卡時,得不予設控
#1973257
62.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者,應提列全部墊款金額百 分之五十之備抵呆帳? (A)一個月至三個月 (B)三個月至六個月 (C)六個月至九個月 (D)超過九個月
#1973258
63.有關發卡機構風險控管人員接到授權單位人員通報,欲對持卡人之信用(現金)卡予以設控或解控之作法,下列敘述何者錯誤? (A)有非本人查詢餘額時,應立即設控 (B)知悉持卡人死亡時,應立即設控 (C)持卡人超額預借現金時,應立即設控 (D)對被設控之卡片解控,免經授權單位確認,直接由風險控管人員決定
#1973259
64.依主管機關規定,除已向主、從債務人訴追或處分擔保品者外,所謂逾期放款是指積欠本金或利息超過清償期多久? (A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
#1973260
65.有關消費金融產品之債權回收,下列敘述何者錯誤? (A)應注重催收績效,也應關心催收之品質 (B)給付給委外公司之佣金應由專人確實覆核 (C)委外催收可直接與受託機構簽訂契約,毋庸訂定作業辦法 (D)與客戶簽定聲明書或切結書等文件,須由法務人員確認其適法性
#1973261
66.下列何者非為影響消費金融業務之因素? (A)景氣循環 (B)家庭所得水準 (C)家庭中賺取所得之年齡 (D)新臺幣對美元匯率之高低
#1973262
67.有關銀行辦理授信延滯戶之存款圈存、抵銷作業,下列敘述何者錯誤? (A)存款抵銷係最簡易之債權回收途徑 (B)圈存金額小於存款金額時,應以存款金額辦理圈存 (C)本行持卡人存款遭其他債權人聲請法院扣押時,本行必須主張債權抵銷 (D)客戶遭受加速條款處分而喪失期限利益者,為辦理存款圈存、抵銷之時機
#1973263
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