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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗 【第二場】試題#85974
> 試題詳解
57.銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時,下列哪一項不是主要考慮因素?
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)銀行員工的人數
(D)被判定為高風險客戶人數
答案:
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統計:
A(40), B(43), C(2762), D(90), E(0) #2320522
詳解 (共 1 筆)
t tai tai
B1 · 2020/09/05
#4255371
銀行應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估...
(共 324 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
金榜題名
2021/02/12
私人筆記#2832091
未解鎖
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫...
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相關試題
58.若客戶屬較高風險的國內重要政治性職務之人,下列何者不是應執行之客戶強化審查措施? (A)取得高階主管的核准 (B)交易前先取得主管機關核准 (C)對業務關係進行持續的強化監控 (D)合理了解客戶之財富來源及交易資金來源
#2320523
59.有關判定「重要政治性職務人士」之指引,下列敘述何者錯誤? (A)持續性的員工訓練,有效教導員工如何判定 (B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料 (C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一 (D)要確保客戶資訊即時更新
#2320524
60.某 A 是重要政治性職務人士,關於某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵,下列敘述何者錯誤? (A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源 (B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由 (C)某 A 常常與看不出來和其有任何關聯的國家進行交易 (D)某 A 沒有正當商業理由,使用法人或法律協議的名義開戶及交易
#2320525
複選題61.為加強前端洗錢防制之重要性,洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範,下列敘述何者正確? (A)全面踐履客戶審查義務 (B)全面踐履交易紀錄保存義務 (C)落實法令遵循與法務分離,兩者不得兼任 (D)增訂融資性租賃業與非金融事業或人員納入洗錢防制規範
#2320526
複選題62.資恐防制法之制定,係為防止並遏止對恐怖活動、組織、分子之資助行為,請問本法之立法目的應包括下列何者? (A)維護國家安全 (B)保障基本人權 (C)強化資恐防制國際合作 (D)管制外匯維持貨幣穩定
#2320527
複選題63.金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查;其內容應包括下列何者事項? (A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序 (C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行 (D)其他經財政部指定洗錢防制與打擊資恐之事項
#2320528
複選題64.就資恐防制法所稱之制裁名單,下列敘述何者正確? (A)主管機關指定制裁名單前,得不給予該法人陳述意見之機會 (B)指定之制裁名單,以該個人在中華民國領域內者為限 (C)主管機關依法務部調查局提報,認法人經聯合國相關決議而有必要者,經審議會決議後,得指定為制裁名單 (D)主管機關必須依聯合國安全理事會之決議才能就指定之制裁個人為除名
#2320529
複選題65.辨識客戶之實質受益人時,客戶或具控制權者為下列何種身分時,得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定? (A)我國公營事業機構 (B)我國公開發行公司或其子公司 (C)外國公開發行公司或其子公司 (D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具
#2320530
複選題66.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾項正確? (A)金融機構執行確認客戶身分措施中,僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證 (B)金融機構執行確認客戶身分措施,應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分 (C)金融機構執行確認客戶身分措施時,包含了解客戶欲建立業務關係之目的與性質,視情況取得必要之資訊 (D)金融機構執行確認客戶身分措施,對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實,並以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證代理人身分,並保存該身分證明文件影本或予以記錄
#2320531
複選題67.金融機構對於客戶進行以下哪些交易時,應考慮申報疑似洗錢交易? (A)要保人以躉繳方式投保,投保金額為 500 萬元,但檢視其職業為公司職員,年收入 50 萬元 (B)客戶是市場的零售菜販,每週固定到銀行存入 10 萬左右的現金 (C)客戶的帳戶過去多為小額交易,上個月突有 1 筆 200 萬元款項自本人他行帳戶轉入,經查詢為定存解約 (D)客戶係媒體報導之詐欺案件涉嫌人,經檢視發現近 2 週頻繁提領現金達 750 萬元
#2320532
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