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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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96年 - 96 台灣金融研訓院第 12 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#4277
> 試題詳解
58. 證券商受託買賣有價證券,下列敘述何者錯誤?
(A) 應依客戶之資料及往來狀況評_________估客戶投資能力
(B) 對建立基本資料,除應依法令所為查詢外,應予保密
(C) 客戶逾越其投資能力得以其無違約紀錄,繼續受託買賣
(D) 原則上證券商受託買賣有價證券,應於客戶成交後,製作買賣報告書交由客戶簽章
答案:
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統計:
A(12), B(11), C(309), D(26), E(0) #178244
詳解 (共 1 筆)
ShadowPeople
B1 · 2019/07/03
#3456127
客戶逾越其投資能力,除提供適當之擔保者外...
(共 31 字,隱藏中)
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59. 證券經紀商發現下列何者,不得拒絕接受其受託開戶? (A) 未成年人 (B) 受破產之宣告未經復權者 (C) 證券交易所職員 (D) 法人委託開戶已提授開戶證明者
#178245
60. 下列何者非屬銀行辦理「消費者貸款」之業務範疇? (A) 購屋貸款 (B) 週轉型房貸 (C) 墊付國內票款 (D) 現金卡循環信用
#178246
61. 消費金融業務顧客的需求主要有四種因素, 簡稱「4S」,下列因素何者錯誤? (A)Simple (B)Speed (C)Security (D)Scare
#178247
62. 下列何者為銀行辦理消費金融業務之信用評估時常見缺失? (A) 由有權之審核人員決定核貸額度 (B) 申請時未至戶役政網站查核申請人身分並留存查詢紀錄 (C) 申請人有授信不良紀錄時,依「例外」事項辦理 (D) 發現有冒名申貸時,立即通報聯徵中心及聯合信用卡處理中心
#178248
63. 有關銀行辦理消費性貸款之帳戶管理,下列何者有缺失? (A) 債權憑證由債務人填寫並親自簽章 (B) 擔保放款均先辦妥擔保物之抵押權或質權設定始予撥貸 (C) 不熟悉之客戶,應至其辦公處所或住家對保 (D) 貸款應以現金支付借戶本人或依委託轉帳存入其指定帳戶
#178249
64. 發卡機構受理信用卡申請時,正卡申請人年齡及附卡申請人年齡各須滿幾歲? (A)18 歲、15 歲 (B)20 歲、15 歲 (C)20 歲、16 歲 (D)20 歲、18 歲
#178250
65. 信用卡授權單位對從事高額異常偽卡消費及從事融資變現異常消費行 為之特約商店,應提報下列那個單位? (A) 聯合信用卡中心 (B) 金融聯合徵信中心 (C) 收單銀(D) 銀行公會
#178251
66. 金融機構辦理現金卡業務之催收,下列敘述何者錯誤? (A) 僅能對債務人本人及其保證人催收 (B) 不得對與債務無關之第三人干擾或催討 (C) 以電話催收時,需裝設錄音系統,並至少保存二個月以上 (D) 不得有暴力、脅迫、恐嚇、辱罵、騷擾、誤導、欺瞞或造成債務人隱私受侵害之不當催收行為
#178252
67. 為了降低消費金融產品承作之單位成本,下列何者非為各金融機構使用之方法? (A) 嚴格逐案核貸以控制風險 (B) 將部份流程外包由專業機構辦理 (C) 大量使用資訊設備處理交易 (D) 成立區域中心統一處理徵信對保等工作
#178253
68. 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,經評估為第四類之授信資產,應以其債之多少提列備抵呆帳及保證責任準備? 權餘額 (A)2% (B)10% (C)50% (D)100%
#178254
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