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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#113433
> 試題詳解
58.國際金融業務之洗錢資恐風險,與以下何等因素無直接關聯?
(A)可跨境交易
(B)限高淨值客戶
(C)可非面對面交易
(D)容許境外非居民交易
答案:
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統計:
A(23), B(1975), C(213), D(110), E(0) #3076809
私人筆記 (共 2 筆)
紹紹高
2024/03/03
私人筆記#5795986
未解鎖
58.國際金融業務之洗錢資恐風險,與以...
(共 64 字,隱藏中)
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ミーくん
2023/03/18
私人筆記#4956658
未解鎖
國際金融業務分行(OBU)業務屬性是提供...
(共 132 字,隱藏中)
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相關試題
59.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶,下列何者非金融機構正確的處理方式? (A)應確認、辨認並驗證客戶身分 (B)建立業務關係後,持續審查並更新客戶資料 (C)先行幫客戶開戶,再請客戶提供身分證明文件 (D)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係
#3076810
60.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢? (A)變額壽險 (B)終身壽險 (C) 1 年期健康保險 (D)躉繳利率變動年金保險
#3076811
複選題61.金融機構對客戶名稱檢核,下列敘述何者正確? (A)以系統為之則不需要保存紀錄 (B)適用於法人客戶,但不適用於法人客戶的高階管理人員 (C)應依風險基礎方法為之 (D)檢核政策應以書面規範比對與篩選邏輯
#3076812
複選題62.下列何者為洗錢防制法規範之金融機構? (A)融資性租賃業 (B)產險公司 (C)保險公會 (D)遊戲點數交易所
#3076813
複選題63.對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定,下列敘述何者正確? (A)須經資恐防制審議會決議 (B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部 (C)指定之制裁名單,以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限 (D)必須是有涉犯恐怖行為或計畫,或是我國基於與其他國際合作需要而指定
#3076814
複選題64.有關於目標性金融制裁之執行,下列何者敘述錯誤? (A)主管機關得依受制裁者申請,酌留其家庭生活所必需之財物 (B)客戶被制裁後有來銀行借錢,因為銀行方是善意第三人,可例外被許可 (C)金融機構在實務執行上,如知悉持有或管理經指定制裁者之財物,應踐履通報義務 (D)指定制裁對象受指定後針對如保險費等管理財物所必須之費用,可先從既有的扣款戶頭中扣除,以保 障債權
#3076815
複選題65.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾 項正確? (A)金融機構執行確認客戶身分措施中,僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證 (B)金融機構執行確認客戶身分措施,應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分 (C)金融機構執行確認客戶身分措施時,包含了解客戶欲建立業務關係之目的與性質,視情況取得必要之資訊 (D)金融機構執行確認客戶身分措施,對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實,並以可靠、獨立來源 之文件、資料或資訊,辨識及驗證代理人身分,並保存該身分證明文件影本或予以記錄
#3076816
複選題66.下列何者為保險公司可能存在之內部剩餘風險? (A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度 (B)實質受益人缺乏可驗證之資料 (C)內部規範或作業標準流程缺失 (D)系統功能或資料庫不完備
#3076817
複選題67.有關防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者正確? (A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,應終止與其之業務關係 (B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,須將該客戶直接視為高風險客戶 (C)資恐金融交易之判斷較洗錢活動之判斷容易 (D)銀行每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,並要求銀行之總經理應督導各單位審 慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形
#3076818
複選題68.國際觀察認為重要政治性職務之人的洗錢風險偏高係因其身分具有哪些特點? (A)位高權重,對國家政策或特定計劃有影響力,易成為利益團體或犯罪組織賄賂對象 (B)因知名度高,行蹤易引人注意,如有非法所得,很難洗錢 (C)因身分職務特殊,如濫用權力,有機會挪用或竊取公款 (D)與其關係密切之人範圍很難認定,金融機構無所適從
#3076819
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