58.金融機構追求審慎健全經營的重要基礎，除了認識客戶 KYC 外，尚包括下列何者？
(A) KIC
(B) KYE
(C) KGB
(D) KEY

答案：登入後查看
統計： A(34), B(415), C(23), D(36), E(0) #3840841

詳解 (共 2 筆)

#7386270
KYE（Know Your Employee，認識員工）
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#7423914
除了大家熟知的「認識你的客戶（KYC, Know Your Customer）」之外，金融機構要做到真正審慎健全的經營與防洗錢，內部管理最重要的基礎就是 「認識你的員工（KYE, Know Your Employee）」。
以下為您拆解為什麼 （B） 是正確答案，以及 KYE 為什麼重要：
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? 為什麼（B）KYE 是正確答案？
  • 內鬼與放水是最大漏洞：在洗錢防制與金融犯罪實務中，犯罪集團最喜歡用金錢、利益去誘惑或收買銀行的行員、理專、或是虛擬資產交易所的內部員工（俗稱內鬼）。
  • KYE 的核心做法：金融機構必須建立一套嚴格的「認識員工」機制。包含：
    1. 任用前審查：在招募新員工時，澈底調查其過去有無金融犯罪前科、誠信紀錄。
    2. 持續行為觀察：注意員工平常有沒有異常行為（例如：生活突然極度奢華、開名車、頻繁與特定高風險客戶私下接觸、或是無正當理由常常在非上班時間登入系統查詢特定帳戶）。
    3. 不定期輪調：透過強制的員工休假和職職務輪調，抓出可能隱藏的內部舞弊。
  • 國際共識：唯有同時做到 對外防禦（KYC） 與 對內控管（KYE），金融機構才不會從內部被犯罪集團攻破。
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私人筆記 (共 1 筆)

私人筆記#7923907
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KYC（Know Your Custo...
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