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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
> 試題詳解
58.金融機構追求審慎健全經營的重要基礎,除了認識客戶 KYC 外,尚包括下列何者?
(A) KIC
(B) KYE
(C) KGB
(D) KEY
答案:
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統計:
A(10), B(111), C(5), D(14), E(0) #3840841
詳解 (共 1 筆)
peipei
B1 · 2026/05/28
#7386270
KYE(Know Your Employee,認識員工)
0
0
私人筆記 (共 1 筆)
YA YA
2026/03/26
私人筆記#7923907
未解鎖
KYC(Know Your Custo...
(共 486 字,隱藏中)
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相關試題
59.針對發現大量美金偽鈔,關於金管會銀行局要求銀行辦理之相關事項,下列敘述何者錯誤? (A)各銀行應全面檢視驗鈔機辨識功能 (B)加強美金及外幣鈔券之篩檢,防制偽鈔流出 (C)應全面採取系統化驗鈔辨識功能,銀行員無須加強訓練及辨識偽鈔能力 (D)往來客戶請銀行協助確認所持美金或外幣鈔券之真偽,各銀行應提供必要協助
#3840842
60.重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號? (A)有權核准發給特許行業執照 (B)卸任已久且無政治影響力 (C)明確告知其擔任的所有職務 (D)無相當權力操控國家資產政策之公務人員
#3840843
複選題61.金融機構於推出哪些產品、服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險? (A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品 (C)運用新科技於全新之產品 (D)運用新科技於現有之業務
#3840844
複選題62.下列何者係金融機構為建立洗錢防制內部控制與稽核制度應辦理之事項? (A)定期舉辦防制洗錢之在職訓練 (B)備置防制洗錢風險評估報告 (C)所有金融機構均應建立相同之內部控制與稽核制度 (D)指派專責人員處理防制洗錢之作業程序
#3840845
複選題63.下列哪些客戶,如非來自洗錢或資恐高風險地區或國家,且未發行無記名股票者,得豁免辨識實質受益人身分? (A)財團法人某某保險基金 (B)公務人員退休撫卹基金 (C)我國公開發行公司之子公司 (D)某某保險股份有限公司全權委託某投資公司投資專戶
#3840846
複選題64.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報,對洗錢或資恐高風險國 家或地區,為相關措施,下列何者正確? (A)限縮外資銀行進入台灣營業項目 (B)鼓勵金融機構跨境設分行 (C)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施 (D)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易
#3840847
複選題65.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之敘述,下列何者正確? (A)對於較低風險情形,金融機構仍不得採取簡化措施 (B)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存一年 (C)金融機構應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程序,並利用資訊系統,輔助發現疑似洗錢或資恐交易 (D)金融機構完成確認客戶身分措施前,不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
#3840848
複選題66.有關金融機構洗錢防制之敘述,下列何者正確? (A)金融機構決定客戶之風險等級後,對不同風險等級之客戶,應依風險基礎方法,採行不同強度之確認客戶身分措施 (B)金融機構就金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報 (C)存入公私立學校達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報 (D)一定金額以上之通貨交易是指單筆達新臺幣五萬元以上之現金收付或換鈔交易
#3840849
複選題67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確? (A)應於銀行內部資訊系統中加以註記,提醒各分支機構加強防範 (B)存款帳戶經通報為警示帳戶者,應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能,匯入款項逕 以退匯方式退回匯款行 (C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者,應即通知財團法人金融聯合徵信中心,並暫停該帳戶全部交易功能,匯入款項逕以退匯 方式退回匯款行 (D)存款帳戶如屬偽冒開戶者,應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心,銀行並 應即結清該帳戶,其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理
#3840850
複選題68.關於資恐交易特點之敘述,下列何者正確? (A)資恐交易的資金,通常是大額 (B)資恐交易的資金來源可能是合法的 (C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體 (D)受款人所在國家必然是被列為高洗錢資恐風險之國家或地區
#3840851
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